欢迎光临
我们一直在努力

中国银行支行 理财经理(中国工商银行支行理财经理邹晋辉)

二十年如一日为客户默默付出,成就了中国工商银行深圳分行香梅支行理财经理邹晋辉的客户情怀。她常说这样一句话,“理财经理销售的不是产品,而是人品。”

邹晋辉

中国银行支行 理财经理

工作履历:

1992年至1996年在湖南省新化房地产管理局工作;

1996年至2004年在工行深圳分行事后监督中心工作;

2004年至今一直在工行深圳分行深圳湾支行做理财经理。

专业资格:

经济师和国际理财师

荣誉:

连续10多年业绩排名分行前列工行优秀员工

工行服务标兵

工行优秀共产党员

全国“五一劳动奖章”获得者

中国银行支行 理财经理

从业理念:“以客户为本”

邹晋辉认为理财经理是一个能够充分发挥主观能动性的岗位,每一位理财经理都是独具风格的,而这些独特的风格,来自于经理们的理念和职业价值观。

在她看来,“以客户为本”的宗旨是最重要的。每次为客户进行资产配置之前要慎重,她一直跟客户说的一句话是:“没有最好的产品,只有更合适您的产品。”

她还坚信一个观点,理财经理销售的不是产品,而是人品。比如客户面对市场起伏压力很大、情绪波动,有时难免抱怨,此时应该充分理解和宽慰,而不是应付了事;比如在和客户沟通交流过程中,要以严谨、求实的态度,而不是夸大言辞误导客户决策,或者为了自身利益而欺瞒客户、损害他们的利益。

邹晋辉认为财富管理的本质是信任,也就是说,一切不以达成客户信任为目的的沟通都是低效的。她在充分了解客户后,会调动各类金融工具,为客户做好产品配置,更好地持续为客户创造价值。在她看来在这一系列操作和调整中沟通是非常重要的,信任就这样慢慢产生——这个过程没有捷径可走。

中国银行支行 理财经理

怎么和客户建立信任?邹晋辉觉得最关键的就是要真正从客户的角度去考虑问题,为客户甄选适合的产品,始终把客户的利益放在第一位,从客户利益出发,学会甄别和选择。

她说,2014年,邹晋辉的一个客户也在券商处得到了某知名私募基金的推荐,而恰巧工行当时也在主推这只基金,如果她顺手推荐的话确实省心不少,但是经过跟客户沟通后,认为此时买公募基金更合适,详细分析两个产品的利弊后,客户选择了公募基金。产品的后续市场表现邹晋辉一直在跟踪,并和当时同时成立的那个私募基金做对比,在2015年市场高位时建议客户赎回来了,比买同期那款私募基金多获利一倍左右。

经过这一年多的沟通,客户充分相信了邹晋辉的专业能力。“客户至上”一直是她坚持的原则,也是她赢得客户信任的核心价值观。

中国银行支行 理财经理

合理进行资产配置

邹晋辉凡事首先从客户的利益出发,把客户的利益放在第一位,然后根据客户的风险承受能力选择适合客户的产品。投资的时候本着不把鸡蛋放在同一个篮子里的理念进行资产配置。

资产配置分为三个步骤:风险评测、设计投资组合、投资再平衡。

风险评测首次购买理财产品时,不管是银行还是支付平台,都会让她们先做风险评测问卷。做风险评测是为了判断理财需求和风险承受能力,借此协助她们按合适的比例配置资产。风险评测的结果有五种,根据风险承受级别划分,从低到高分别为:保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。

设计投资组合需要考虑投资需求和资产特征。邹晋辉会在给客户配置资产时给客户在第一步做风险评测问卷的过程中非常详细的询问,确定客户的投资需求(包括人生阶段、财务状况、投资目的、投资期限、预期收益率、风险承受能力等)。

由于市场波动,每过一段时间(通常是一年),不同类型资产的比例会发生变化。这时候,为了避免过度亏损,让利润最大化,她们需要再次平衡不同资产的比例,即让它们各自恢复到原定的比例。

资产配置其实就是根据个人的理财需求,结合不同资产的特点,设计投资组合,并持续进行合理的配置,从而实现资产的增长。

邹晋辉说,多经历些市场波动会让她能够更清晰地分析市场,更深刻地理解“风险”二字,这是面对客户时最重要的资本。

邹晋辉工作近20年,现在总结起来,她所获得的成绩只是几句话、一些数字,但这些成绩的取得也有很多不容易。邹晋辉不觉得辛苦,她觉得在这个过程中,不断和客户建立了信任关系,为客户成功进行资产配置,帮助她们积累财富,这个过程也让她感到满满的成就感,这让她很幸福。

邹晋辉让我们明白,一个人选择自己喜欢的事情,并且做到极致是一件很幸福的事情!

赞(0) 打赏
未经允许不得转载:风纪金融网 » 中国银行支行 理财经理(中国工商银行支行理财经理邹晋辉)
分享到: 更多 (0)

风经金融网 更专业 更方便

联系我们联系我们

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏