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邮储银行理财经理先进事迹(邮储银行北京延庆支行理财经理张山福)

“对我而言,每一天都是新的开始,都充满奋斗的意义。”张山福说。

邮储银行理财经理先进事迹

资料图 摄:曾朝阳

2021年是张山福在邮储银行北京分行工作的第十一个年头。从一名普通柜员到对公柜员、再到理财经理,张山福从一名初出茅庐的新手蜕变成支行内的“老人”。十一年来,由他经手办理的业务有上万件,接受过他服务客户有几千人。

过硬的服务线上随时答疑解惑“作为银行一线员工,我们接触的是客户最直接的需求,尽自己所能满足客户、为客户排忧解难,是我对自己的工作要求。作为一名理财经理,帮客户做好资产管理,是我必须尽到的责任。”张山福对自身的工作有着清晰的定位。

建立理财客户微信群、邮储信用卡交流群、邮储收单交流群、邮储公司客户交流群、邮储小小银行家客户群……适应当下人们“掌上理财”的趋势,深入贴近客户需求,张山福对客户“标签”分类,建立了各种各样的微信群,方便及时解答客户疑问,随时了解客户需要,解决客户相关问题,并将最新的业务信息传递给客户。

“小张经常会在群里发起一些有意思的活动,有家庭理财的,培养孩子财商的,每天我都会点开群看一看。”在张山福看来,群内的日常互动,一方面活跃了群内气氛,同时也增加了客户的粘性和忠诚度,也为他进一步挖掘客户的需求奠定了基础。

过硬的专业成就“财富管理专家”

除了真诚、用心,过硬的专业能力也是众多客户选择张山福的原因。2019年6月的一个午后,张山福正在支行大厅中做ATM的日常巡查工作,一位客户手拎一堆硬币,满头大汗地走进网点。得知客户需要办理存款业务,张山福提出带客户先排号休息,自己则利用这段等待的时间为客户进行硬币的清点工作以便节省稍后在窗口办理业务的时间。为客户倒好水,安顿好客户,张山福在理财区完成了前期的清点工作。“孙先生买过基金、股票,也基本了解投资的周期和规律。”在与客户的交谈中,张山福了解到该客户有长期的理财需求且风险承受能力较高,“客户近期没有购买高风险的产品的打算,因此我建议客户按照4:1的比例购买灵活理财产品,既做了理财,又有临时周转的资金,比较符合客户的需求。”

除了日常的维护和服务外,张山福从孙先生家庭财富方面着手,帮助其建立保险保障,并为家中的两个孩子准备了一份教育基金。“孩子们现在还小,但以后教育费用增加是必然的过程。”接受张山福的建议,孙先生办理了为期5年的零存整取业务,每月为孩子存1000元钱。“小张叫我每次一定带孩子一起来存钱,从小开始培养他们的理财意识,让他们知道挣钱不易,更加懂得生活、热爱生活。”

从一次偶然的交流相识开始,到建立起了坚实的业务往来链条,孙先生对张山福的态度也从普通好感变成信任和赞赏。如今,孙先生已经成为张山福的百万级重要客户,而张山福也成为了孙先生心中靠谱的“财富管理专家”。

“对待客户要像对待自己的朋友一样用心,对客户交给我们的理财资金要像对待自己的资产一样一丝不苟。”张山福表示,他会继续做到“想客户之所想,急客户之所急”,努力为客户提供既贴心又真诚的服务,在工作中与客户一起“双赢”。

(原标题:“帮客户做好资产管理是一份责任” ——邮储银行北京延庆支行理财经理张山福)

来源:北京晚报 文/李悦

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