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相当一名理财师该怎么做(如何成为一名独立理财师)

相当一名理财师该怎么做

有了这个想法之后,我就开始研究,要选择适合的行业了(毕竟,女怕嫁错郎,男怕入错行,因此,选择行业是非常重要的)。而根据我的观察,金融行业靠钱来赚钱是符合我的胃口的。因为我比较懒嘛,希望能够坐在就把钱赚了,思来想去只有金融行业才能实现我的梦想了。那说到金融行业,大家见的比较多的就是银行、证券、保险了。而对于一个非金融专业的人来说,一开始就想进入银行和证券行业,那是比较难的。只有保险行业入行门槛最低,因此我决定先从保险行业开始。

那个时候,我们还有代理人考试(现在都取消了)。我是培训了半个月的保险知识,才通过了保险代理人的考试的。然后再是公司的岗前培训,还有各个营业部的新人培训。差不多一个多月的培训吧,实话说,这些培训对于那个时候的我来说,还是很有帮助的。到现在,我依然非常感谢那些曾经给过我帮助的朋友。

接下来就是我的保险代理人时期了,那个时候的我和传统代理人一样,就是做保险产品的销售,公司说卖什么,我就卖什么(就是那么的简单、听话、照做)。我也不知道什么是理财,不过呢,我心中一直还是有自己的想法的:就是希望自己能够更加的全能,除去销售保险之外,还能够靠投资来赚钱。这也是我进入到金融行业的初心,我不想只是做一个保险销售人员。(水往低处流,人往高处走,不想做将军的士兵,不是好士兵!)

所以后来,当我知道公司和外面的培训机构有合作,培训国家理财规划师的时候。我就马上去报名学习。也正是那半年的培训,让我认识到了什么是理财规划师,以及确立自己要做一个理财规划师的目标。(理财规划师,不是金融产品销售人员,而是站在客户角度,以客户个人/家庭需求为出发点,帮助客户做规划、做配置、以及筛选适合的金融工具和产品的人。

相当一名理财师该怎么做

不过,当我学习完了理财规划师的课程,回到保险公司。我发现:如果我在保险公司,永远不可能成为真正的独立理财规划师。因为,保险代理人最终的目的就是完成保险销售。而且还只能够销售一家公司的产品。没有办法真正的站在客户的角度,客观、公正的来帮助客户解决家庭的全面理财问题。那个时候,我就开始的觉得,保险公司这个平台,不适合我未来的发展了。

我需要换一个平台,但是我环顾四周。目前在我们国内,还没有像我所说的,这样一个真正的站在客户角度,帮助客户解决家庭全面理财问题的公司或者平台。更多的,还是金融产品销售。

那么对于我这么一个渺小的尘埃,该怎么办呢?我只有先从保险公司出来,找一家相对中立、客观的第三方理财机构。然后通过写文章,来传递独立理财规划师的这些服务,希望让更多的人明白,原来还真的有那种帮大家做规划、做配置和筛选金融产品的独立理财规划师。

未来,还有很多的不确定。但是我知道,在发达国家,超过一半的家庭都会找独立理财规划师来帮助自己打理财富。我也相信这是未来的发展方向,所以我选择做一名独立的理财规划师。

好的,今天先给大家说说,我的职业选择。但是从保险代理人,到独立理财规划师,并不是我这里所说的这么容易的,下次再给大家说,我具体是怎么做的。

相当一名理财师该怎么做

文/胡瑞 理财自媒体【胡瑞微讲堂】 rui901128

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