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基金资产架构 如何通俗易懂的解释“商业保理投资基金”的交易架构?

如果就这个图来理解其实是比较清晰的;

1、有个对商业保理业务很专业的团队成立了一个专门投资商业保理业务的基金,然后找了很多有钱佬来投钱;

2、这些有钱佬又没精力或没有专业能力来管理这个资金的项目投资,那就找专业的人或团队来管理这些资金投向某个商业保理公司某个项目;

这个专业的团队就是这个基金的管理人,而这些有钱佬就是投资人。

3、既然是基金,就不能随便乱投项目,要对投资人负责,这些钱就需要放在金融机构(一般都是银行)进行托管,这个时候,银行就是托管人。

4、然后,基金发现某个保理公司的某个项目看起来不错喔,又符合基金的投资策略,并能够通过投资决策委员会审议审批,这个时候就按照基金的管理规定及审议要求,要求托管人银行将钱转给保理公司,用于保理公司对应项目的融资,而由于是保理项目,那这个项目融资一般就是应收账款卖方的融资了。当然,给钱给保理公司当然要收取一定的资金成本。

5、然后,保理公司拿了这个基金的钱后,就定向融资给应收账款卖方,并要求融资卖方将应收账款转让给保理公司,同时,这个时候,基金的管理人可以要求与保理公司共同监管融资方的回款,并要求保理公司将应收账款的收益权转让给基金,毕竟出钱的是大爷。

6、最后,卖方回款到保理公司监管账户,保理公司获得本金收益后,扣除自己赚的,将本金和基金应得的成本给回基金,基金清算或分配收益时,再将本金及收益给回投资人。

以上是对上图的解释,不知道说的是不是你想知道的重点。反正我是写得蛮累的。。收工。

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