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2021年,如果只推荐5个基金经理,你推荐哪5个?

别滑了,我直接帮大家选出5位最顶级基金经理和其代表基金

本人相关背景:科班出身,曾就职于兴业银行及某500强金融集团总部。

擅长基金投资,构建的基金组合收益超越99%的投资者。

其实用基金赚钱非常简单,只要选择好的基金,然后坚定持有就可以了。

但遗憾的是大部分人都不会挑选基金,不是看平台推荐就是追逐短期排名高的基金。

而这样带来的结果只能是频频亏损。

今天方法来了,我们知道一个基金的灵魂就是基金经理。

我会给出我私藏的优秀基金经理和其代表基金,大家只要从里面选就能选到最优质的基金。

这些基金可以说是当下最优的组合了,过去三年的平均收益是159.05%(文末有历史收益率回测算)

部分也是我的重点持仓基金。

元哥把最好的东西都分享出来,希望能得到大家的认可(双击屏幕点赞让我知道)

另外考虑到本文实在太干,新手可能会消化不良。

因此强烈建议看看我的这篇万赞回答,补充下背景知识。

支付宝里面的基金怎么选?​

看完后你就会明白为什么在中国主动基金的收益远超指数基金。

全文共分为四个部分,6000字左右。

仅仅花10分钟的时间就可能改变你一生的财富命运,所以请一定要耐心看完。

下面是目录

第一部分:给大家介绍五位长跑型基金经理

这五位都是元老级的基金经理,无一例外都是业内的权威人士。

所掌管的基金穿越牛熊,长期业绩出色。

第二部分:给大家介绍五位新生代明星基金经理

这五位基金经理虽然出道时间不长,但是近三年掌管的基金业绩超过95%以上的基金。

可说是新生代优秀基金经理的代表。

第三部分:聊聊不同类型的基金如何选择。

第四部分:再教你两招秘籍。

毫不夸张的说,学会这两招完全可以让你的基金投资收益翻倍。

一、长跑型基金经理

这里先给大家介绍下长跑型基金经理的筛选标准

1、基金经理从业7年以上

既然是长跑基金经理,对基金经理的从业时间当然会有要求。

一般7年左右就会经历一轮牛熊,这样的基金的经理更能读懂人性,投资风格和理念也会走向成熟。

2、任职期间的年化收益率超过18%

如果单看某一年的业绩,18%可能很平庸。

但是如果长期年化收益能够超过18%,那么真的就是高手中的高手。

大家看个数据

市面上一共有4000多只基金,但是7年来年化收益超过18%的只有59只。占比只有1.25%。

所以遇到这种基金经理,大家真的要好好珍惜。

最后,我再结合个人的经验和判断,给大家选出五位最优秀的长跑基金经理

下面就是精选出来的长跑型基金经理名单~

1、朱少醒

代表基金:富国天惠成长混合A(161005)

点评:长期业绩最优秀、最一心一意的实力派老将

把朱老排在第一是为了表示我的敬重。

一方面是他的业绩实在是优秀:投资年限14.68年,年化回报达到了惊人的21.86%。

要知道巴菲特也只是做到了21%。

另一方面我十分敬佩朱老的人品,大部分基金经理三年左右就会跳槽。

但是朱老却始终如一,只掌管这一只基金,也没有像很多明星基金经理在市场火爆的时候发行新基金坑害投资者。

所以喜欢长期持有的朋友一定不要错过。

2、谢治宇

代表基金:兴全合润分级混合(163406)

点评:曾在一天募集300亿资金、获得多次金牛奖的大佬。

谢经理投资年限7.47年,年化回报25.88%。

拿过多次三年、五年期金牛奖,现担任兴全基金基金管理部副总监。

要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。

能在投资大佬云集的兴全公司担任投资总监,实力可见一斑。

3、周蔚文

代表基金:中欧新蓝筹(166002)

点评:值得信赖的实力派老将

周蔚文是北京大学的硕士,投资年限13.32年,年化回报19.79%。

所掌管的中欧新蓝筹8次获得金牛奖!毫无疑问也是优秀的中的优秀了。

4、傅友兴

代表基金:广发稳健增长(270002)

点评:稳健型老将,被低估的实力派

傅经理投资年限7.45年,生涯年化回报18.01%。

虽然年化回报没有前面几位那么高,但我认为这绝对是个被低估的实力派。

为什么?

因为大部分股票或者偏股型基金的仓位在8成左右,然而广发稳健增长的股票仓位却只有5成。

仅仅只有5成股票仓位,业绩却比大部分8成仓位的股票基金出色。

只能说是实力派中的实力派了。

另外考虑到目前A股估值已经有些贵了,有必要配置下债券降低波动。

所以风格稳健的朋友一定不要错过这只基金。

5、张坤

代表基金:易方达中小盘(110011)

点评:中国公募界的巴菲特

如果说国内践行价值投资理念最好的人是谁?

那毫无疑问是张坤。

张坤从业八年,年华回报达到了23.4%

要知道巴菲特也只是做到了21%。

张坤的投资理念跟巴菲特非常接近——做时间的朋友,与优秀公司共成长。

据了解张坤每年都读很多本书,对每家公司的研究都非常深,持仓高度集中,很少去交易换手率极低。

他的理念和巴菲特一致:通过买入成长确定性较高,护城河深、商业模式好、自由现金流高的优秀企业。

长期持有伟大的公司,通过陪伴公司成长获取稳定回报。

典型案例:重仓茅台24个季度,获得了丰厚的回报

总体来说:张坤经理确实是非常优秀的基金经理

但是也有两个问题

1、长期重仓白酒。

目前白酒估值过高,泡沫化严重,中期可能会迎来一波较大的回撤。

2、规模过大

目前张坤经理的在管资金规模是763亿,虽然张坤经理持有的都是大盘股,并且长期持有,换手率低。

但是这个规模也几乎逼近了资产管理的极限。

后续规模是否影响业绩,需要持续观察。

二、新生代明星基金经理

讲完了长跑基金经理,我们来聊聊新生代明星基金经理。

很多人会疑惑为什么近几年业绩特别优秀的基金大部分都是新基金经理。

在我看来,主要有以下三点原因

1、规模小,灵活

这点在我看来是最重要的原因。

很多新基金规模只有20、30多亿,这样是非常容易跑出超额收益的。

不像很多长跑基金盘子太大,基金经理很难操作。

2、运气

不可否认确实有一些运气成分在里面。

比如近几年业绩靠前的基金,你会发现持仓多数是消费、医疗和科技。

如果基金经理刚出道就做这三个行业,业绩不好都难。

3、年轻更有冲劲

一般年轻的基金经理会更勤奋,更有冲劲,迫切的想用业绩证明自己。

不像很多老将已经收获了大量市场的认可,投资风格以稳健为主,

这里同样介绍下新生代基金经理的选择标准

1、近三年掌管的基金业绩超过95%以上的公募基金

设置这么苛刻的标准足以证明我们的挑选是多么严格!

2、从业时间三年左右,少部分特别优秀的放宽到两年多

设置为三年是因为我认为投资业绩至少要以三年为衡量标准。

同时一般基金经理在三年左右,会逐步形成自己的投资风格。

3、真正有实力的

这点很难给出一个具体的标准。

一个思路是去收集基金经理在不同场合的言论,归纳其投资风格和策略,然后进行验证对比。

看他是否有自己的投资体系,投资策略是否连续,是否能做到知行合一。

最后我再结合自己的经验和对目前行情的判断,给大家选出最优秀的五位新生代基金经理

下面是新生代明星基金经理的名单

1、乔迁

代表基金:兴全商业模式(163415)

点评:颜值与实力并重的新生代女性基金经理,擅长价值投资。

这是一位刚出道的美女基金经理,投资年限三年,年化回报21.68%

把她放到第一位,是想向大家说明一个观点。

根据数据统计,女性投资者比男性投资者收益更好,而且更稳健。

所以谁说投资是女子不如男。

而且本身兴全的权益投资做的就是最好的,乔迁的业绩在兴全的几个明星基金经理里面,最近两年的业绩也是最优秀的。

据我所知,很多兴全自家的员工都大额购买了此基金。

2、蒋秋洁

代表基金:南方天元新产业(160133)

点评:同样是一位女性实力派基金经理,擅长挖掘行业龙头。

这同样是我非常喜欢的一位女性基金经理,如果说乔迁是价值女王,那么蒋秋洁就是成长女王。

毕业于清华大学的她,是市场上少有的具有TMT背景的基金经理。

投资年限5.59年%,年化回报19.26%

擅长长期集中化投资,目前持仓主要是科技和消费。

3、王崇

代表基金:交银新成长混合(519736)

点评:交银三剑客之一,擅长逆向投资

王崇是交银三剑客之一,北大金融学博士,五年年化29%的成长股高手。

交银新成长是他的代表基金,在2018年到2020年,连续三年获得金牛基金奖

王崇经理在投资上很有特点,他的持仓集中度高,但是行业分散,并且最大回撤控制的很好。

此外王崇经理不去追逐热门板块,擅长逆向投资,持仓股多是市场关注度不高,但是未来趋势向好的股票。

这点和我的投资理念一致,所以不喜欢追逐热门板块的朋友可以重点关注此基金。

4、归凯

代表基金:嘉实新兴产业混合(000751)

点评:新生代实力派基金经理的代表,擅长科技和医疗行业。

归凯经理投资年限4.36年,年化回报24.45%

同样是一位实力派基金经理,虽然从业只有四年多,但是所掌管的基金拿过多次三年、五年期金牛奖。

他的代表基金嘉实新兴产业混合也是新兴产业主题里表现最好的。

5、葛兰

代表基金:中欧医疗创新股票A(006228)

医疗主题的基金我最推荐的就是葛兰的。

为什么?

除了业绩出众以外,医疗类基金我最看重的是基金经理有无医疗行业的背景。

做过行研的都知道,医疗行业有多复杂,如果不是名校科班出身,有深厚的背景知识,大概率是做不好的。

而葛兰是美国西北大学生物医学工程专业博士,这个背景即使是在名校如云的基金经理里面也算是优秀了。

很多人评价葛兰是医疗女神,我觉得确实是名副其实。

另外特别提醒:行业类基金属于高风险。

同时医疗估值已经较高,属于追涨,中期回撤可能较大。不建议新手参与。

第三部分:不同类型基金的选择

很多人不知道如何选择基金。

在我看来这主要跟你的投资经验有关。

第一种:初入江湖的投资小白

如果你是新手,我建议你首先去投资指数增强基金,长期投资和定投均可。

虽然收益不如优秀的主动基金那么高,但是胜在稳定。

而且收益其实也不算低了。

根据历史数据,大概每年可以跑赢指数10%左右。

还不了解指数增强基金的,可以看看我下面这篇回答

基金定投是否真的是骗局?​

第二种:有一定投资经验的

如果你有一定的投资经验,投资期限也比较长(三年以上),建议你去投资长跑基金。

不论是长期投资还是定投,长跑基金都是非常好的选择。

拿前面提到的易方达中小盘为例,定投五年,收益比定投沪深300高148%

同时长跑型基金长期投资的收益也非常好,拿前面提到的五只长跑基金等权重配置,模拟基金组合。

历史收益曲线如下,近三年的收益达到了136.7%!(截止到2021.2.14日)

第三种:历经磨练的投资老司机

如果你是基金投资的老司机,想追求最高的收益,那么新生代优秀基金是最好的选择。

我的持仓多数也是新生代的优秀基金,这样可以把你的收益最大化。

同样拿前面提到的五只新生代优秀基金等权重构建基金组合,近三年的收益达到了惊人的180.48%!

再次提醒:虽然新生代基金经理的业绩优异,但是鉴于新生代基金经理没有经历一轮完整牛熊的考验。

同时变数较大,更可能发生基金经理离职、规模过大等情况。

所以不建议新人去投资。

另外选择基金时注意三点

1、不建议梭哈一只基金,这样风险较大,建议选择三到五只构建一个组合。

2、同一基金经理或者基金公司选择一只即可,因为投资策略可能都差不多。

3、建议组合均衡配置,大盘小盘、成长和价值都要有。

四、补充篇:两招教你收益翻番!

其实讲到现在,大部分内容也就讲完了。

但我还是希望能向大家普及更多正确的投资方法,因此再教大家两招。

毫不夸张的说,学会这两招完全能让你的投资收益翻番。

(1)估值策略

基金的收益来源于两部分,一部分是赚指数估值从低到高的钱,另一部分是超额收益和指数盈利增长的钱。

因此如果我们想获得更好的收益,就可以选择在指数低估时进场,这样就可以多赚估值回归的钱。

从图中也可以明显看出,在指数低估的时候进场比正常投资,收益相差可不止一倍。

那么,问题来了,我们如何判断一个指数是否处于低估状态呢?

估值的指标和方法有很多,而且非常的专业,有兴趣的伙伴可以学习下证券分析教程和CFA,它可以帮助你搭建你整个投资的框架和体系。

在这里我就不说那些盈利收益率、博格公式法了。

不是我不会,而是我想用更简单易懂的方式来向大家讲解。

这里只用一张图给大家说明。

大家只要记住三个颜色就好了。

绿色:代表此时估值低,可以进场。

黄色:代表估值正常,可以持续关注

红色:代表估值较高,考虑卖出

每日估值表的查看方式请关注公号【元哥读财】

定期追踪上证50、沪深300、中证500、创业板这四个指数的估值,进行相应操作就好。

比如目前上证50、沪深300、中证500都是绿色,处于低估状态,因此就可以投资这三个指数的增强型基金了。

而创业板是红色,估值处于高估状态。此时就该考虑卖出。

另外主动基金没有对应的指数估值,但是主动基金常见的业绩比较基准是沪深300指数。

因此主动基金的估值可以用沪深300指数近似对标。

(2)卖出策略

大家再记住一点:

这里就不给大家一堆方法了,什么收益率止盈。这些东西在我看来没有丝毫价值。

这里只给大家一条卖出原则。

基金对应的指数估值分位达到80%再卖出。

切记:别过早止盈。

为什么?

大家要知道我们挑选的是优秀的主动基金,就算指数常年不涨,我们每年也能获取10%左右的超额收益。

所以除非指数处于极度高估位置,否则大家长期佛系持有躺赚就好了。

最后强调:主动基金的核心就是基金经理,跟着这些中国的股神,赚钱是大概率的事情。

同时因为基金经理也会不断的优胜劣汰。

所以如果有变化我会在公号更新名单,感兴趣的朋友可以前往关注。

结语:

熟悉元哥的知道,在知乎创作是希望向大家普及正确的投资理念。

投资本身是一件非常专业的事情,需要专业人士指路。

而现在因为缺乏真正专业的内容,导致知乎上各种“伪专业内容”盛行。

新手不但没学会正确的投资方法,反而在错误的道路上越走越远。

所以元哥非常希望能够和你共同促进知乎社区的良性发展:元哥负责创作更多更好的内容,你负责双击点赞让好的内容传播出去,就这么简单!

再次感谢您的阅读和时间。

【下面是基金攻略】

1、支付宝里面的基金如何选?

2、中国最牛的基金经理有哪些人?

更多的投资干货请关注公号:元哥读财

声明:以上所有内容仅供参考,不构成投资建议。投资有风险,望谨慎操作。

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