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黄金和指数型基金哪种更适合定投?

首先说个事实真相,我是反对那种认为“黄金没有价值”的说法的。

当然,这种说法和观点的持有者会搬出股神巴菲特的观点出来作为自己的佐证。

这个我是了解的。

巴菲特确实说过这样的话:

Gold gets dug out of the ground in Africa, or someplace, and then we melt it down, dig another hole, bury it again and pay people to stand around guarding it. It has no utility. Anyone watching from Mars would be scratching their head.

人们从非洲或其它地方挖出了黄金,然后我们把它熔成金条,另挖一个洞再把它埋起来,并雇人站在周围守着它。而黄金本身毫无用处。任何火星人见此情景都会百思不得其解。

—— 沃伦巴菲特

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但是,巴菲特在1999年却巨量买过同样是贵金属的白银1.3亿盎司。

看投资大师巴菲特如何投资白银​

巴菲特还在2012年的股东大会上说:股市长期回报优于黄金和债券。

巴菲特:股市长期回报优于黄金和债券 – 财富中文网​

但他却从2000年开始,连续三年投资高收益债券(垃圾债)。并且在2009年的时候,因为投资垃圾债,还有一笔不小的亏损:

投资垃圾债 巴菲特损失惨重 __ 新浪财经​

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看似重重矛盾的背后,是巴菲特与众不同的投资思维,而不是表面的操作。

黄金在绝大部分人眼里,它代表着财富。但在股神眼里,它是个不能吃不能用不能下金蛋的硬疙瘩,买下它还要付一笔保管费,实在不划算。

不过,在一些人眼里可不这么看。黄金如果没用,那人类为什么要迷恋它追逐它?

黄金在二战前后都是非常重要的货币。

谁拥有了黄金,谁就能制定规则。

所以美国不惜一切代价要把全世界黄金弄到手,最后让大家用它的美元来替代黄金,完成了美国走上全球帝国的霸主地位。

后来美元跟黄金脱钩,才使得黄金脱离了货币的地位,成为了贵金属。

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但现在的黄金,仍然起着储存价值的货币功能。

哪个货币发生贬值,黄金就会对它迅速升值。

各国央行近年来都纷纷从海外金矿购买黄金,往自家国库里装。难道这些国家的政府都是傻瓜?

并不是!

因为黄金可以充当最后的货币压舱石。

既然黄金可以储存价值,那当世界的经济没那么蒸蒸日上的时候,币值就有可能不稳,黄金在此时就能体现和发挥出它的储存价值的功能。

今年,黄金就出现了升值的苗头,从2015年底的1045美元/盎司,逐步往1122美元/盎司,1159美元/盎司,直到今年7月18日最高价1452美元/盎司。

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黄金价格的上涨,绝不是所谓的炒作,而是美元贬值的必然结果。

在美国开启再工业化和对外出口拉动经济的时候,美元必然停止加息,开启降息和主动贬值的过程,黄金作为美元计价单位的贵金属也好,特殊货币也罢,势必要进一步升值。

这个才是黄金的投资价值所在。

当然,经济增长确实是价值创造的根源,但在长期的经济环境下,美元大量发行,购买力缩水是不争的事实,黄金的升值也是必然的结果。

即使是放眼过去20年,黄金的涨幅也同样远高于美国标普500指数:

2000年至今的20年,黄金经历了最近8年的调整,但涨幅仍有4倍,而标普500过去20年涨幅只有一倍

可见,黄金并没有像传说中“没有投资价值”的偏见那样,本世纪的过去20年,黄金是个大牛市,这个牛市尽管经历了2011年至2015年的4年下跌,和最近4年的横盘震荡,到目前仍有4倍涨幅。

而反观标普500指数呢?20年只有一倍涨幅。

只不过,黄金的周期显得更长,而股市的周期则相对要短很多。

这个特征就给了不同价值取向的投资者以不同的选择和方案了。

你到底是一个超长期的投资者呢?还是一个几年投一回的中长期投资者呢?

对于很多把一年看作是长期投资的人来说,黄金和股市没多大区别吧?

所以,哪个更合适定投?最终要看你是哪种人。

挑选合适你的品种做定投,才是最好的。

做投资,千万不要人云亦云,要把投资背后的东西看清楚,然后再做出理性冷静的选择和决定,就不会误入歧途。

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