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如何挑选基金?如何判断基金的潜力?

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绿灯代表处于低估值,可以定投;黄灯代表正常估值,暂定定投;红灯代表高估值,暂停定投。如果想要知道更多指数基金的估值。

还有更多基金估值方法,如果感兴趣的可以私信我 @迪宝 。

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二、在场外还是场内购买基金。

先上一张图,对比一下场内基金和场外基金的区别:

看了上面的图,相信大家对场外购买场内购买的优劣都已经非常清楚了。如果是开过股票账户的用户,资金量比较大,熟练场内的操作,那就直接在场内操作。如果是新手,建议选场外购买,品种丰富,更容易入门如果想节省时间,资金量不是很大,不想去手动定投的,就可以直接选择场外定投,省心省力。

补充:现在有些场外基金平台的费率是0.12%,也是相对比较低的。

三、掌握这几只指数基金,跑赢绝大多数基金经理。

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基于鸡蛋不要放在一个篮子的配置原则,接下来我会给大家分别介绍国内外常见的一些代表性的指数基金。

A股:

上证50:主要投资大型企业,挑选的是上海证券交易所规模最大、流通性最好的50只股票作为成分股。它反映的是上海最具代表性的龙头企业的整体股价情况。

沪深300:主要投资中大型企业,挑选沪深两市规模最大、流通性最好的300家企业的股票作为成分股。它反映的是沪深两市整体市场走势。

中证500:又叫中证小盘500,主要 投资中小型企业,剔除前300家市值最大的公司后挑选前500名作为成分股。

创业板:投资的小型企业,大多是一些高科技公司,成立时间短规模小,但是具有很大成长空间。主要是为这些有潜力的中小企业提供融资的机会。

中国香港

恒生指数:恒生指数诞生于1969年11月24号,是与中国关系最紧密的指数中,历史最悠久的 它收益稳定,估值分布合理,是一个老牌优秀指数。

它选择港股最大的50家大企业,跟上证50很像。在半个世纪上涨了508倍 ,挑选的是香港证券交易所最大的50家公司的股票。

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国企指数(H股):反映的是在香港上市的国企的股票表现,挑选的是国内去香港上市的企业中最大的一批,数目并没有限制。

50AH优选:50代表的是成分股数量,50AH的成分股与上证50成分股相同,这50只股票有27只是纯A股,也就说这些股票的公司只在大陆上市了。

另外23只股票背后的公司既在大陆上市,又在香港上市,在挑选的时候会轮动起来。同一家公司会比较哪一个更便宜,A股便宜就选择这家公司的A股股票,H股便宜,就选择这家公司的H股股票。

红利机会:这是标普公司针对A股开发的一个指数,挑选要求有三个:

1 过去三年盈利增长为正。

2 过去12个月净利润为正。

3 单只股票占比不超过3%,单一行业占比不超过33%。

把符合这三个条件的股票的公司再按照股息率高低选出来排列,选前100名。

美国

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纳斯达克100:纳斯达克上市规模最大的100家公司,像我们熟知的苹果、微软都在这只指数里。国内投资者要投资这只指数比较困难,主要是通过QDII(指数代购机构)来投资。

标普500:一部分按照上市公司的规模来选择大公司,大约占90%。另外还会挑选一部分中型公司,大约占10%。这部分中型公司必须是一个行业的领导者,净资产收益率ROE也要更好才行。

标普500是目前投资资金最大一只指数,超过上万亿美元在跟踪这只指数。

标普500的三个特点:

①投资更宽,走势更稳的宽基指数。

比起沪深300和恒生指数,投资的公司数量更多,行业配比更均匀。A股沪深300,金融、能源行业等强周期性的行业占比大,因此波动比较大。标普500配置的消费、医药、科技等弱周期性行业超过50%,波动小,走势更加平稳,因此更容易出现“慢牛”。

②代表美股的基准收益。

标普500包含各个行业,各个交易所(其他指数,如纳斯达克100只是纳斯达克上市的)的公司,相当于美国的大盘,代表着美股的平均收益。

③属于美元资产,可以分散风险。

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标普500投资的是美国股市,属于美元资产,再加上波动比A股小,适合分散投资。

德国

德国DX30:跟踪的是德国最大最优秀的30家企业,类似于国内的上证30。投资DX30指数需要将人民币换成欧元再买入德国股票实现追踪的。属于欧元资产,也可以分散人民币风险。

一直以来都有朋友在问到底要选择什么样的指数基金定投合适,当然是选择实力强大的,成立时间久,规模大的指数基金,上面介绍的都是国内和国外的代表性的指数基金,在低估值的时候买进,就可以战胜大部分的专业的基金经理。

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