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05基金账户和98基金账户的含义分别是什么?

背景知识:

在中国,股票的登记管理统一在中登公司(中国证券登记结算有限公司),即用户不管通过哪个券商(经纪商)买卖的股票,最终都是通过交易所撮合成交,并在『中登公司』进行股票登记。

基金,作为一种资产管理产品,也需要有『份额登记』的公司或者机构完成。

基金份额登记:

但由于历史原因,基金的『份额登记』存在多种方式:

1、自建登记过户系统;(俗称自建TA)

2、采用中登登记过户系统;(俗称中登TA)

不同的份额登记系统,需要识别用户,并管理该用户购买的所有基金份额。为了识别用户,登记过户系统一般情况下会在『证件号码,证件类型,姓名,机构类型』四要素唯一确定后,产生一个『基金账号』,用于唯一识别用户。如同银行用 身份证号识别储户,中登公司用『股东账号』识别用户一样,基金账号的作用主要是『识别用户』,并用于份额的登记管理。

基金账号:

因为『一个登记过户系统需要为用户分配一个基金账号,用于登记基金份额』,而现实业务环境中存在多种基金份额登记系统,导致了一个用户(真实自然投资人)会有多个基金账号的情况。

当用户购买对应登记过户系统管理的基金时,该登记过户系统就会为用户分配该系统内的基金账号。

所以,正常情况下『一个用户只要购买对应TA登记的基金产品,就会分配对应的基金账号。也就是说除了05,98等还有很多其他公司的基金账号。』

基金账号的作用都是一样的,即『为本登记过户系统提供用户识别基础』。

基金账号的分配:

基金账号的规则在登记系统设立时确定,在 中国资本市场标准网 可以查询到登记过户系统的编码以及所属机构。

05TA,代表是 博时基金登记过户系统。

98TA,代表是 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。

其他地址可参考:基金参与方编码检索

虽然基金账号有这么多规则,但都属于『系统识别及』,对于用户理解,只要记住自己的身份证或者手机号就已经可以了,而且在各类销售机构(如蚂蚁聚宝,天天基金,好买等)都已经逐步淡化基金账号的显示,把复杂留给自己,把简单留给用户。

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