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新手应该怎样买基金?

干货!!干货!!干货!!

为什么别人买基金赚了那么多钱,去玩去旅游?

你买的基金天天“绿”、“绿”、“绿”

其实是“输”在了“复盘”这一步上

作为老“基”民,今天带来超级实用的干货,助你轻松复盘自己的投资情况

不管是“小荷才露尖尖”的萌新“韭菜”,还是基金老油条,看了这个回答,希望你都能有所收获!

废话少说,开干!

下手总结的第一步,把所有你手上的基金,做一个列表。

(以下基金仅为演示使用,不作为推荐依据)

第二步,把它们的信息做一个比较。

我是比较懒的,推荐使用“天天基金网”傻瓜懒人版方法。在网站的首页,输入一个基金的名字,进入基金的主页,然后点击“加对比”

将一个个基金输入比较列表,比较的情况都出来了。然后,为了增加一个和大盘的比较,我们还可以添加一个跟踪沪深300指数的基金。

哗,1秒比较就出来了……

更惊叹的是,这个神奇的网站连走势图都帮我们做好了。。。。

哇,多么方便,我觉得Excel党完全可以弃暗投明。但是问题马上来了,接下来我们要比较什么呢

傻瓜筛查,3步走

第一步,比较几只基金同一时期的涨跌幅第一步,比较几只基金同一时期的涨跌幅

说真的,那些说自己一季度跌到“脸都绿了”的,估计都是买了抱团基。什么叫抱团基呢?就是这个基金跟从大基金一起买了同一批白马股。而且,因为这群基金抱团抢筹码,生生买了一批贵价的白马股。说得不好听,就是合法集体拉高股价。举个例子吧。小维现在在马路边卖鸡蛋摊饼,我喊1块钱一个,以为这是合理价格……

没想到,蜂拥来了20个人排队,高喊:“这饼好吃!1块5我也要!”,接着还有人喊:“2块、3块……我也要!”那么,我当然偷偷窃喜一番,立马涨价,3块钱一个!没想到,这帮疯狂的人,依然高喊:8块,10块,20块,30块……我也要!好嘛,你说本来一个鸡蛋摊饼,卖个3块钱已经是天价了,现在能卖30块钱,即使好吃到天上去也不值这个价。然而,因为排队的人多,买家好像都商量好了要把小维的鸡蛋摊饼捧红,没有一个人要走的,即使明知买贵了,也无所谓。所以,小维的鸡蛋摊饼最后高达100块钱,也有人不断买入,被一群疯狂的追随者给捧成了天价摊饼。但是,摊饼还是那个摊饼,鸡蛋还是那只鸡蛋,终归有人感觉这玩意儿价格是虚的。所以,一些排队者可能提前下车,跑掉了。小维的鸡蛋摊饼店前面突然少了一些人,没人出100块钱买饼了……结果,看着摊饼价格不对劲,走的人越来越多……最后,当然是一群疯子的游戏结束。

人群散了,鸡蛋摊饼急速下跌回到原价。所以你观察你的基金,如果在一季度急速上升,然后又急速下跌的话,很可能去年底它就一直凑热闹在买贵价白马股。比如,这只基金就是了,我还是把它的名字抹掉吧,跌得比沪深300还要惨烈……

然而,总有一些基金逆势而行,不跟风炒作,自有投资逻辑。比如,我们看上面基金列表里面的大成睿景。

这个基金在这最近3个月时间的跌幅就比较小了,远远跑赢了沪深300指数……最高回撤只有15%左右。

而整个1-3月,它是保住了胜利果实,实现了最近三个月28%的收益率。

而相反,广发创新升级混合A这只基金,把整个一季度的利润都跌没了。这只基金可以说是存在着较大的抱团倾向,抱团后还没有及时转身。反而,逆势调仓了的两只——大成睿景,广发价值精选,都已经保留了1季度的涨幅,并没有较大的下挫。第二步,比较几只基金同一时期的持仓埋伏第二步,比较几只基金的持仓股票

好了,你看到基金涨跌幅度之后,就要探究:到底他们都买了啥?

为什么有的基金“别人绿呆了,他还红中笑”?我们先看“红中笑”之一,大成睿景。它去年12月的持仓结构是这样的:

看着,是不是没喝酒没吃药,感觉这基金经理脑子进水了?没错,也许真的进水了,冷静了,全部都是早早布局好的顺周期股票,都是非抱团股。而在上述几只基金中1季度跌得最猛的,我们看看他的持仓是怎样的:

光伏、新能源、科技、医药一个不拉,就是市场抱团股的天下。通过对持仓的观察,我们可以看到哪个基金经理更加现实,哪个基金经理更加稳健。那些抱团股不放过、科技股不落下,顺周期没有提前布局的,就是在激进的路上一路到底的主儿。而逆势而为的基金经理,越看他的持仓,越觉得他的可贵。为什么这么说?因为逆势布局是需要勇气的。说白了,基金经理是拿着我们基民的钱来买买买的。如果为了做起自己的名声,把某些大白马的市值拉高,一起拉高一起嗨,排名靠前了,上热搜了,那么之后的暴跌的剧情也许他也不在乎了。基金经理娱乐化的时代,人人渴望成名,曝光更重要,稳妥没那么重要。成名,也许不一定靠十年如一日提前逆势布局,在下跌的时候保障投资人收益;反而是,在上涨的时候要涨幅足够高,为世人所高歌仰慕。所以,那些视名利如云烟的基金经理,敢于去年4季度逆势布局的基金经理,我认为更为理性和负责。咱们可以看到,这种基金经理操盘的基金,一季度前期也许并不太亮眼,但后期市场一下跌,它的珍贵才如此明显。

第三步,比较几只基金规模的变化

股票型基金有一个规律,就是投资股票的比例必须是80%以上。混合型基金好一点,偏股型的50-70%,灵活配置型的可0-90%之间。你想,要买进去那么多股票,基金规模越壮大,新进来的钱必然只能在高位买股票。明知有风险,偏向风险走,这个就存在几个很大的问题——基金经理就算是神,他调仓换股的能力也会变少,他可以买的标的变少,他买入的股价可能已经高出天际。出现选股误差的频率和几率,当然也更高。所以,我并不觉得千亿规模的“张坤系”基金,对他是一件什么好事。反而悄悄逆势而行的,都是那些小规模的、规模变化不大的盘子。我们一起来看一下,文初几只基金的规模目前的变化是怎样的。怎么查呢?

在天天基金网的基金主页,查询到基金的规模变动曲线:

然后,一个个记录下来做比较。

我们发现,基金的放大倍数最大的是坤哥的蓝筹精选,其次是广发创新升级。反而两个规模没有急剧放大的基金,船小好调头,得到了回撤上的控制。

写在最后

不得不说,投资作为一项贯穿一生的长期行为,比的不是谁某年赚得多,而是谁长期亏得少。这就是,为什么基金行业有个“冠军定律”的原因——某年超高收益的冠军,拉长时间来看,啥都不是!市场一次调整就能将他打出原形。而市场调整这件事,注定是常态,尤其是极端调整的行情,不只是打出原形的问题,而是会将某些赌神彻底淘汰消灭。这个道理很多人根本没想通,或者根本没去想。仅仅凭着一次“幸存者偏差”的成功经验,就以为“年轻人不该做时间的朋友”、“长期主义都是废话”、一切都是“搏一搏,有摩托!”相信我,年轻时投资激进拼一次没问题,但是拼输了的时候,都得回来,和时间做朋友。

因为要是本金没了,你漫长的一生,除了时间,不再拥有什么。

时间是用来干嘛的?

用来修炼的!修炼的那个东西,叫做“胜率”。至少,你得定期做好这上面三个筛查,知道自己输在哪儿,下次才能赢得更有把握。有一句我特别认同的话,送给短期亏得焦头烂额的你:“流水不争先,争的是滔滔不绝!”别泄气。

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