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如何评价晨星网评选出的2020年度基金奖获奖基金?

易方达中小盘混合–持仓以消费类为主,医药类为辅,近期业绩差,长期持有可获利

南方优选成长混合–表现稳定,优于同类平均业绩,长期持有可获利

博时信用债券–表现一般

鹏华产业债债券–表现稳定,收益强于同类基金,值得持有

富国信用债债券–业绩优于同类基金,长期持有亏损的可能性极小

注意,获奖基金并非都是各类中表现最好的,也并非都适合你,要注意自我甄别。

先看一下这几只基金最近几年的业绩:

下面我们来具体分析一下获奖的五只基金。

易方达中小盘混合:晨星三年评级五星,五年评级五星,十年评级五星

前十大持仓股票:以消费类为主,医药类为辅。由于疫情影响,今年来表现不好,但是长期业绩表现尚可,目前应该处于相对低的位置,可以作为基金组合中的一部分,用闲置资金逢低分批买入,长期持有。

南方优选成长混合:晨星三年评级五星,五年评级五星

前十大持仓股票:比较分散,均处于各行业头部位置,占比不是很大,相对均衡;表现比较稳定,优于同类平均业绩。长期持有是可以获利的。

博时信用债券:晨星三年评级五星,五年评级五星,十年评级五星

属于混合型债券,可以持有一定比例的股票,收益和风险均高于纯债债券。表现一般,因为我有几只业绩好于此债券的混合债基,所以就我个人而言,不会持有。

鹏华产业债债券:晨星三年评级五星,五年评级五星

鹏华产业债券基金经理祝松目前管理的基金全部为债券型基金,有多年从业经验,所管理的基金业绩也相当不错,获得过英华奖,金基金奖。该基金近几年业绩表现稳定,收益强于同类基金,值得持有。我本身也持有该只基金。

我曾多次讲过,在配置基金组合时,债券基金是必须配置的,其随股市波动小,可以作为避险资产;应急时,可以卖掉;股票型、指数型的基金波动大,有可能在你急用钱时,下跌很大,这时你就只能割肉了(债券基金因为波动小,其实不适合定投,风险低,收益自然也不高);这里不推荐可转债基金,因为风险相对较偏高。

富国信用债债券:晨星三年评级四星,五年评级四星

业绩优于同类基金,长期持有亏损的可能性极小。但是长期业绩不如鹏华产业债券,招商产业债券,当然风险也低于这两只债券。就我个人而言,我不会持有。

晨星年度基金奖的评选对象标准如下:由中国证监会批准成立、至2019年底具备1年以上业绩历史的国内开放式基金并且参选的同类基金不少于5只。

该奖的评选方法包括两部分:定量筛选及定性评价。定量筛选主要考察:基金当年度以及长期业绩、风险、风险调整后收益;基金经理在2019年度是否变动;年度费率等。定性评价则主要考察:基金经理任职时间、基金公司管理团队的稳定性、投资组合与投资策略的一致性等。

近期市场波动较大,我们要做到:

不要满仓,保持合理仓位,记得要用闲置资金逢低分批买入;

不要做杠杆,不知道有没有人感觉行情好或者可以抄底,就用一些借贷工具,举债买入,想等张一阵后卖出赚一笔,但是不幸被套住了,然后急于还上借债,又把基金卖出了,你不亏谁亏;

不要追热点,不投机,不预测,不抄底。基金理财要做长期投资,忽视短期波动,不要用股市投机那一套;

尽量别追高,不杀跌;控制情绪,管住手,看长远;

合理搭配组合,做好风险控制,没事别时刻盯着市场,多累,偶尔看看就行。

我觉得2700点不是中国股市的顶点。

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