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广发稳健基金近十年的收益 每月坚持基金定投 2000 元,30 年后收益有可能达到一千万吗?

本人相关背景:科班出身,曾就职于兴业银行及某500强金融集团总部,擅长基金投资。

先说结论完全有可能做到,投资收益达到年化15%即可。

但是需要选择优秀的主动基金,而不是指数基金。

有过几年基金投资经验的人都知道,在中国,主动基金的收益远超指数基金。

但是很多人通通都在无脑推荐定投指数基金,给出的理由也很可笑。小白看了很容易就会被这些“伪大神”给带偏了,深感愤怒。

因此决定从专业人士的角度给大家来一波真正的硬核干货。

所以这将是一篇极大颠覆你对于基金投资认知的回答,认真读完,收获会远超你的想象。

我知道你看了很多回答,买了不少课程,发现都在鼓吹投资指数基金。

于是你兴冲冲地拿着自己的血汗钱买入。

定投了一段时间才发现收益和存银行也差不多,甚至还有亏损的。

造成这一切的原因并不是因为你没学会,而是他们教的就是错的!

我知道这么说会触动某些人的利益,但我还是打算揭开这个真相,帮你掌握正确的基金投资方法。

这是因为

全文5000字,我会在保持专业度的前提下尽量更通俗易懂。

认真读完,收获会远超你的想象。

在进入正文之前,我就把这个真相彻底揭开。

虽然我知道这个观点可能不会被人认同,甚至会遭到多数人的的反对。

但是真相始终是真相。

这个真相就是

我知道此时的你非常诧异,毕竟市面上几乎所有回答和课程都推荐定投指数基金。

理由也十分具有说服力:例如买指数就是看好中国国运、股神巴菲特推荐等。

然而事实上之所以有那么多人推荐投资指数基金,并不是因为指数基金收益高。

而是因为指数基金好教。

用数据说话,这里引用wind和中金财富的权威数据。统计了2007-2017各类型基金的收益。

从上边的数据可以看出,经常被人推荐的沪深300指数年化收益仅仅只有5.9%!收益甚至低于债券基金的6.3%,而且风险波动远超债券。

我知道看到这会极大冲击你的认知。

但我希望你能静下心来,认真思考这个问题——定投指数基金真的是一个好选择嘛?

如果你开始质疑,并想要掌握正确的投资方法,那么请双击点赞,让我知道。

顺便恭喜你,在前往财富自由的道路上迈出了重要的一步。

要知道

接下来将进入正文,共分为三篇。

第一篇:认知篇

在这一部分我将为你揭开定投真相,帮你提升投资认知。

特别提醒:第一篇在我看来是全文最精华的部分。

要知道你永远赚不到超越你认知的钱。所以一定不要错过!

第二篇:是本文的核心篇章,我会教你如何找到收益高的“金基”,并给出优质基金参考。

第三篇:再教你两招秘籍,毫不夸张的说,学会这两招完全可以让你的基金定投收益翻倍。

目录双手奉上

第一篇、认知篇

(1)选择定投基金的标准

(2)为什么不要定投指数基金

二、选基篇

1、如何挑选优秀的主动基金?

2、优选主动基金名单

3、优质主动基金大盘点!

三、大秘籍:两招教你收益翻番!

1、什么时候买入?

2、什么时候卖出?一、认知篇

(1)选择定投基金的标准

广发稳健基金_广发稳健增长开放式证券投资基金_广发稳健基金近十年的收益

其实选择投资基金的标准,很简单,最重要的就是收益高!

很多人会说,收益高风险也大啊。

可是大家要知道,基金是长期投资。而且定投本就有分摊风险的作用。

所以没什么好说的,定投就是要选长期收益高的基金!

(2)为什么不要定投指数基金

再次用数据证明,让你看看投资指数基金和其他基金相比,收益有多低!

引用韭菜说的一张图,假设每年第一个交易日买入上一年度已经公布的金牛基金组合、股票基金指数、沪深300指数,等权重买入,每年换仓,在不考虑手续费情况下的收益走势图

可以看出,14年来金牛基金组合大幅领先股票基金指数(可以理解为股票型基金的平均收益)400%,领先沪深300指数600%!

看到这,可以想想,如果你一直投资指数,会损失多少收益!

那么如此厉害的金牛基金究竟是何方神圣。

金牛基金:相当于业内的投资专家,每年的金牛基金奖相当于基金届的奥斯卡。

看到这,我知道大家一直有一个困惑,那就是为什么在中国股票基金的收益可以大幅度超过指数?

毕竟大家在知乎上看到的所谓的“大神”一直鼓吹的是指数投资大法好,股票基金很难跑赢指数。

这里引入一个概念:叫做有效市场

注意:我接下来所讲的东西非常重要,请打起12分精神

有效市场是由尤金·法玛提出的,这个假说的基本观点如下

其中支撑有效市场假说有两个重要前提:

1、价格能自由地根据市场信息所变化

2、每个投资者在同一时间内得到的信息是相同的

这样一来市场价格就已经充分反映了所有信息,投资者就很难获取超额收益。

这在欧美等成熟市场确实是这样,这些市场主要以机构投资者为主,对市场信息的理解反应速度非常迅速。

但在中国大家都知道:大部分都是散户。

有句话叫股市是七亏二平一赚,那么亏去的钱去哪了?

除了给国家交的印花税,交易的手续费,你亏的钱不就是对手赚的钱吗?

那究竟被谁赚去了?

所以答案很明显了:散户亏的钱就是被优秀的股票基金赚走了。

再次强调:上边这段内容很重要,如果你看懂了,那么双击点赞让我知道,这代表你的认知至少已经超越了80%的投资者。

二、选基篇

1、如何挑选优秀的主动基金

优秀的主动基金收益极高,但是极难挑选。

今天元哥一篇文章就彻底给你讲透!

(1)长期业绩优异

长期业绩最能证明基金的优秀程度。

巴菲特为何被人称作股神?

因为他几十年的年化复合利率高达21%!

一般来说,长期年化收益超过18%就是非常优秀的基金。

大家不要觉得18%的收益不高。

给大家看个数据。

市面上一共有4000多只基金,但是7年来年化收益超过18%的只有58只。占比只有1.25%。

所以遇到这种基金,大家真的要好好珍惜。

另外提醒大家一点:很多人喜欢追逐短期业绩高的基金。

事实上短期业绩优异的基金,很可能只是刚好契合了之前市场的风格。

比如著名的渣男基金“诺安成长混合”

这时候你买入,大概率是接盘侠。

所以切记

(2)夏普比率

首先我们要明白投资是一分风险一分收益的事情。

广发稳健基金近十年的收益_广发稳健基金_广发稳健增长开放式证券投资基金

所以有时候评判一只基金好不好,业绩是一方面,风险是另一方面。

从某种角度来看,优秀的基金不一定是收益最好的基金,而是在相同风险下,收益最好的基金。

而夏普比率就是很好的一个衡量基金风险性价比的指标。

这里就不对夏普比率多加解释了,

大家只要记住

(3)基金规模

一方面基金规模太小,容易面临清盘的风险,所以要选择规模在1亿以上的。

另一方面:规模过大,会加大基金经理管理的难度,进而影响基金业绩表现。

而规模是业绩最大的敌人。

元哥特别喜欢规模在50亿以下的,如果有特别看好的基金,会放宽到150亿。

超过150亿,基金很难获得超额收益。

(4)回撤小

比如近期著名的渣男基金“诺安成长混合”,大家看下季度业绩,大起大落型的

客观来说此基近一年的业绩不算差,66.8%

但是我敢肯定持有这只基金的人大部分都是亏钱的。

这是因为越是波动巨大的基金,越是容易让人追涨杀跌,拿不住。

所以选择波动没那么巨大的基金,可以帮助我们拿的住,收益自然更好。

(5)基金评级

很多人问元哥,有什么办法可以一眼就看出基金的好坏呢?

还真的有,那就是晨星评级。

晨星评级是由晨星公司所设立,目前是世界上最主要的投资研究机构和国际基金评级的权威机构。

所以晨星评级就代表市场上最专业评级机构的认可。

查看方法也很简单,支付宝搜索基金在基金详情页就能看到。

2、优选主动基金名单

我知道这一部分是大家期待已久的。

好吧,答应你们的双手奉上。

这些基金,是元哥私藏很久的,在主动型基金里面可以说是最优秀的。

有几只也是我的重点持仓基金。

元哥把最好的东西都分享出来,希望能得到大家的认可(双击屏幕点赞让我知道)

图片强烈建议收藏,就这张图,绝对值得你一个赞!

3、优质主动基金大盘点

最后元哥再结合当下行情和个人投资经验,为大家盘点5位最有代表性的“神级”基金

1、富国天慧成长混合A(161005)

基金经理:朱少醒

点评:长期业绩最优秀、最一心一意的实力派老将

把朱老排在第一是为了表示我的敬重。

一方面是他的业绩实在是优秀:投资年限14.68年,年化回报达到了惊人的21.86%。

要知道巴菲特也只是做到了21%

另一方面我十分敬佩朱老的人品,大部分基金经理三年左右就会跳槽。

但是朱老却始终如一,只掌管这一只基金,也没有像很多明星基金经理在市场火爆的时候发行新基金坑害投资者。

所以喜欢长期持有的朋友一定不要错过。

2、交银新成长混合(519736)

基金经理:王崇

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点评:交银三剑客之一,擅长逆向投资

王崇是交银三剑客之一,北大金融学博士,五年年化29%的成长股高手。

交银新成长是他的代表基金,在2018年到2020年,连续三年获得金牛基金奖。

王崇经理在投资上很有特点,他的持仓集中度高,但是行业分散,并且最大回撤控制的很好。

此外王崇经理不去追逐热门板块,擅长逆向投资,持仓股多是市场关注度不高,但是未来趋势向好的股票。

这点和我的投资理念一致。

所以不喜欢追逐热门板块的朋友可以重点关注此基金。

3、中欧新蓝筹(166002)

基金经理:周蔚文

点评:值得信赖的长跑基金

周蔚文是北京大学的硕士,投资年限13.32年,年化回报19.79%

所掌管的这只基金8次获得金牛奖!毫无疑问也是优秀的中的优秀。

值得一提的是因为这只基金的持仓主要配置估值较低的蓝筹股,上半年没有配置科技、医疗等,所以上半年表现欠佳。

不过我认为随着四季度行情的变化,市场逻辑偏向低估值的顺周期板块,这只基金会有所表现。

4、兴全合润分级混合(163406)

基金经理:谢治宇

点评:兴全投资大佬谢治宇的代表作。

谢经理投资年限7.47年,年化回报25.88%,曾在一天募集300个亿。

现担任兴全基金基金管理部副总监。

要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。

能在投资大佬云集的兴全公司担任投资总监,实力可见一斑。

而兴全合润是他的成名基金,拿过多次三年、五年期金牛奖(金牛基金奖相当于基金届的奥斯卡)

此外之前一直是成长性的基金领跑(科技、医疗等)。

但是随着疫情的控制,疫苗的上市,经济的复苏是大概率事件。

到了一定阶段,大概率会发生风格的转换,在估值底部的权重股会迎来一波上涨。

这时一些价值型基金的超额收益会更加明显。

而兴全合润毫无疑问是非常优秀的价值型基金,近期也创出了新高,值得重点布局。

5、广发稳健增长(270002)

基金经理:傅友兴

点评:稳健型老将,被低估的实力派

傅经理投资年限7.45年,生涯年化回报18.01%

虽然年化回报没有前面几位那么高,但我认为这绝对是个被低估的实力派。

为什么?

因为大部分股票或者偏股型基金的仓位在8成左右,然而广发稳健增长的股票仓位却只有5成。

仅仅只有5成股票仓位,业绩却比大部分8成仓位的股票基金出色。

只能说是实力派中的实力派了。

另外考虑到目前A股有些轻微泡沫,有必要配置下债券降低波动。

所以风格稳健的朋友一定不要错过这只基金。

三、大秘籍:两招教你收益翻番!

1、什么时候买入?

大家记住:

比如2020年由于疫情导致的恐慌下跌,元哥趁机几乎把所有的弹药都压上了。

因为我相信由于疫情恐慌导致的大跌之后必有大涨

不少持仓基金的收益都创出了新高。

那如何判断价格的高低呢?

广发稳健基金_广发稳健基金近十年的收益_广发稳健增长开放式证券投资基金

比较常见的方法是看估值。

估值的指标和方法有很多,而且非常的专业。

有兴趣的伙伴可以学习下证券分析教程和CFA,它可以帮助你搭建你整个投资的框架和体系。

在这里我就不说那些盈利收益率、博格公式法了。

不是我不会,而是我想用更简单易懂的方式来向大家讲解。

这里只用一张图给大家说明。

大家只要记住三个颜色就好了。

绿色:代表此时估值低,可以进场。

黄色:代表估值正常,可以持续关注

红色:代表估值较高,考虑卖出

每日估值图的查看方式请关注公号【元哥读财】

另外这里强调下下:主动基金没有对应的指数估值,但是主动基金常见的业绩比较基准是沪深300指数。

因此大部分主动基金的估值可以用沪深300指数近似对标。

但是一些主题类的基金基金,比如医药、科技类就适合看行业的估值,重仓创业板的基金适合看创业板的估值

一般来说:当估值百分位水平介于30%以下的时候适合大量建仓买入。

另外考虑到哪怕指数不涨,优秀的主动基金也会有超额收益,所以正常估值也完全可以买入。

2、什么时候卖出

俗话说的好:会买的是徒弟,会卖的是师傅。

今天元哥先教你三招常规的止盈方法。

然后再说下我最推荐的止盈方法,适用于优秀的指数增强基金和主动基金。

让你卖出基金的收益最大化。

三种常见止盈策略

1、市场情绪止盈法

巴菲特曾说过:别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧。

当大家都贪婪时说明行情已走到尽头不远了,所以应该有恐惧感,尽快退出。

那问题来了,怎么判断大家都贪婪的时候呢?

给大家三个指标

(1)发行基金规模

这张图非常生动形象了,可以发现大部分投资者大量购买基金的时候都是在股市高点,大量赎回的时候都是在股市低点。

今年8月的时候,我反复在公众号提醒大家,目前股市有些轻微泡沫,不建议大举增资入场。

结果9月果然亏损严重。

判断的依据之一就是7月份和8月份发行了大量的新基金。

(2)媒体宣传

经历过15年股灾的投资者应该还对4000才是牛市开端的这句话记忆犹新

所谓牛市一来,韭菜跑步进场。

今年7月份的时候,股市疯涨,媒体大肆宣传牛市来了。

无数韭菜冲进去接盘,最后的结果当然是亏损惨重。

(3)身边人的反应

据网友反馈还有一个很好用的指标就是身边的同事开始讨论自己最近爆赚多少个点,开始给你推荐股票或者基金的时候。

这时候大概率就是泡沫的顶部,请马上卖出!

2、目标收益率止盈法

从收益率的角度来考虑止盈,是最常见的基金止盈策略

这种思路很简单,就是先设置一个目标收益率,然后当基金达到了目标收益率后就卖出。

目标收益率的原理是:A股牛短熊长,几乎每一年波动率都在25%左右。

如果我们设置25%左右的目标收益率, 非常可能1-2年就收割一个25%波段。

比如今年由于疫情股市大幅下跌,在2700的时候进场,设置25%的收益率

那么当A股到达3375点的时候,我们就可以止盈卖出。

也几乎是此轮比较高的位置

目标收益率法的优点是简单粗暴很好用。

广发稳健基金_广发稳健基金近十年的收益_广发稳健增长开放式证券投资基金

缺点也很明显,就是如果遇到大牛市容易卖飞。

3、估值止盈

还是之前给大家讲的估值图

大家只要记住三个颜色就好了。

绿色:代表此时估值低,可以进场。

黄色:代表估值正常,可以持续关注

红色:代表估值较高,考虑卖出

每日估值图的查看方式请关注公号【元哥读财】

指数增强基金定期追踪上证50、沪深300、中证500、创业板这四个指数的估值,进行相应操作就好。

比如目前上证50、沪深300、中证500都是绿色,处于低估状态,因此就可以投资这三个指数的增强型基金了。

而创业板是红色,估值处于高估状态。此时就该考虑卖出。

另外主动基金没有对应的指数估值,但是主动基金常见的业绩比较基准是沪深300指数。

因此主动基金的估值可以用沪深300指数近似对标。

(4)元哥最推荐的卖出策略—不止盈

我知道大家也看过不少类似的止盈方法

但是仍然追涨杀跌。

有没有想过为什么?

这背后的道理其实很简单

所以元哥在这里只给大家介绍一种真正有效的止盈方法。

这个方法就是

听上去有些不可思议,但是其实这是最好的方法。

这是因为优秀的主动基金收益总能不断新高。

比如元哥长跟大家介绍的长跑基金冠军——富国天惠,成立14年来整整跑赢指数1474.6%!

这样就算你15年牛市高点入场,基金净值也早已新高。

那么富国天惠的这种情况是否是偶然情况呢?

看看下面的表格,即使在13年牛市的最高点买入优秀的主动基金。

一直拿到现在,也能获得惊人的收益(平均收益300%)

我知道看到这很多人会说这是天方夜谭,哗众取宠。

但我希望你能静下心来,认真思考一个问题——自己频繁操作基金的收益有不止盈的收益高吗?

另外再和大家强调下我为什么敢于不止盈?

这是因为我们选择的都是长期业绩非常优秀的指数增强基金或者主动基金。

根据历史数据,每年可以跑赢指数10%以上,甚至更多。

如果及早卖出,很可能会踏空。

所以大家切记:别过早止盈。

结语:

熟悉元哥的知道,在知乎创作是希望向大家普及正确的投资理念。

投资本身是一件非常专业的事情,需要专业人士指路。

而现在因为缺乏真正专业的内容,导致知乎上各种“伪专业内容”盛行。

新手不但没学会正确的投资方法,反而在错误的道路上越走越远。

所以元哥非常希望能够和你共同促进知乎社区的良性发展:元哥负责创作更多更好的内容,你负责双击点赞让好的内容传播出去,就这么简单!

再次感谢您的阅读和时间。

【下面是基金攻略】

1、支付宝里面的基金如何选?

2、中国最牛的基金经理有哪些人?

更多的投资干货请关注公号:元哥读财

声明:以上所有内容仅供参考,不构成投资建议。投资有风险,望谨慎操作。

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