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新华传媒持有825基金的比例 泸深300 基金有那么多,既然是指数基金看大盘,那么他们的每天收益都是一样的?

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今天观察了一下各大宽基指数的PE估值情况。

发现除了中证500还不算高估以外,其它指数都已经进入非常高估的区间了。

但中证500指数,今年来也已经涨了20%了。

如果有朋友在今年定投,或者是买了指数基金的话,应该都是能赚到钱的。

今年涨的更好的,是主动型股票基金。

给你们感受一下今年几大基金指数的走势。

中证主动型股票基金指数,年初至今的收益率为44.68%。

中证混合型基金指数,年初至今的收益率为35.09%。

所以要是这一年不瞎折腾,无论是买主动基还是买指数基,都是能赚不少钱的。

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那么紧接着一个问题就来了,它们都涨这么多了,我们还能买点啥?

买成长性很强的医药科技和消费?有点恐高。

买现在风口浪尖上的顺周期?不确定性很强。

其实有个简单的办法,就是我之前给大家安利过的股债平衡配置法。

只不过上次说的比较简单(年初的时候按照股债1:1配置,等年底把涨的卖掉,让股债的比例回到1:1)。

今天说个更具有时效性的方法——

按照沪深300的当前估值进行配置。

比如说,沪深300的滚动市盈率是15.58倍,而历史中位数大概是13.51倍。

如果在中位值附近,我们按照1:1去配置股票和债券,那随着股票资产越来越贵,配置的仓位也要慢慢降低。

于是我就有了这样一个表格:

当然,这个比例是我自己觉得比较合理的,你们可以根据实际的风险承受能力去调整。

比如说刚毕业的年轻人,想参考这个思路去投资,那就可以适当提高一些股票资产的比例,毕竟不用养娃还房贷,硬性压力小一些。

这个思路,不会让你一年翻倍,但能让你的收益增长曲线比较稳定,

如果股市上涨,你也能用一定比例的股票资产吃到这部分收益;

如果接下来要跌,那也有大比例的债券资产托底。

可能很多人想说,前阵子债券也暴雷,还能买债吗?

我觉得暴雷毕竟是个案,对整个市场的影响是有限的,债券基金长期来看依然是有投资价值的,能让我们的资产组合风险更低,收益更稳。

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说完思路之后,再说另外一个关键的问题:买什么?

我没办法给你们致富代码,我虽然在过去把我们家的钱打理的还不错,但不代表未来不会出错,而且我也没有资格(牌照)去做这个事情。

所以我只能给你们分享思路,分享一些我在持续关注的基金,剩下的你们靠自己的眼缘选就好。

首先说股票资产买啥。

股票资产并不意味着直接买股票,甚至对很多刚开始投资、或者承受风险能力很差的人来说,买股票不是好选择。

其实有两个东西很不错。

1)指数基金,最好在场外买指数增强型基金,可以赚些超额收益。

但现在宽基指数都比较高估了,唯一一个横向比较相对低估的是中证500。

可以观察的基金有:

富国中证500指数增强(161017)建信中证500指数增强(000478)

还有一个选择是买个别行业的指数基金,比如说还在低估的行业,或者是消费科技医疗这类成长性高但最近有回调的行业。

这个先不展开,下周再细聊。

2)偏股型混合基金

买偏股型混合基金,其实主要看的是基金经理的投资能力,任职时间越长越好,历史业绩越稳越好

可以观察的基金有:

易方达蓝筹精选混合(005827)易方达新收益(001217)中欧时代智慧混合(005242)兴全合宜混合(163417)

景顺长城绩优成长混合(007412)

你们如果担心偏股型基金的风险高,其实也可以分散来买,比如易方达和中欧的各来一只。

下面说债券资产买啥,依然推荐两种。

1)偏债型混合基金

这种基金的仓位配置一般是纯债+最高不超过30%的股票+打新收益。

这种基金本身就有点股债配置的感觉,波动都不会太大,但因为它最多有30%的股票资产,所以你去算自己的股债比例的时候,就要把这30%的资产算到股票配置里面。

假如你买了10万块钱的偏债混合基,其实相当于你买了7万的债券,3万的股票。

可以跟踪:

交银优选回报混合(519768)

鹏扬景兴混合(005040)

2)二级债基

这种基金的仓位配置是纯债+最多不超过20%的股票+可转债。

同理,假如你买了10万块钱的二级债基,那相当于买了8万的债券和2万的股票。

我们做资产配置的时候,要穿透了来看。

二级债基可以跟踪下面几个:

易方达丰华债券(002969)

易方达丰和债券(000189)新华增盈回报(000973)博时信用债(050111)

3)一级债基

一级基金不能买股票,但可以买可转债,所以也是可以吃到股市上涨的超额收益,但风险又比前面两个小。

一级债基可以跟踪:

大成债券C(092002)易方达增强回报(110017)

……

以上,只是给大家一个做资产配置的思路和方向,不构成投资建议哈。

目前这个点位,很多长期参与的人都已经有了丰厚的利润,随时可能有下跌的风险。

即使按照我今天分享的这个思路,把风险控制在一定的范围内,但关键问题还在于长期持有。

正如我最开始说的,从年初到年末,只要不瞎折腾,都是能赚到钱的。

另外,如果有不知道咋买基金的,我推荐你们去天天基金,目前最大的基金销售平台,也是最靠谱的。

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