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2019债券基金预测 2019年金融危机适合买入指数基金吗?

一、关于2019年股市

什么都不说,我们就看看成交量。

2018年沪指2880点的时候,成交量大概1.2亿,最近2900点附近震荡,成交量2.5亿左右,是去年相同点数的2倍,如果是金融危机的话,成交量能这样夸张吗?

二、关于指数基金投资

对于投资理财,除了货币基金和债券基金等低风险、低收益的产品,股票基金是一个不错的选择。股票基金分成主动性基金和被动型基金,我更推荐投资被动性基金,也就是你说的指数基金。指数基金是跟踪指数的,而指数的编制规则公开透明,我们很容易拿到相应的历史数据,通过对历史数据进行分析、处理,能够帮我们理解市场、分析市场,选择合适的买卖时机;同时指数基金更加安全,费率便宜。

具体原因请参考

AI搬砖工:【科普贴】股票基金的分类​

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关于投资指数基金的具体方法,我下面详细地介绍一下。

指数交易策略有很多种,不同的方法适合不同的人,有的人资产配置,有的人定投,有的人左侧交易,有的人右侧交易,有的人做板块轮动,有的人做股债再平衡,选择适合自己的即可。对于我来说,我的建议是,如果你是存量资金,即固定的如20万块则不适合定投,那我不建议定投,更加适合资产配置,原因是定投需要把存量资金分成多少份,每隔一段时间投入1份,但是人无法预测熊市长短,如果熊市长(10-14年),那么在熊市后期存量资金已经用完了,相当于抄底到半山腰,如果熊市短(18年),那么建仓时间短,仓位严重不足,具体你可以去看

AI搬砖工:存量资金做资产配置&增量资金做定投​

同时我也发布了#指数低估分散投资计划#,可以关注我的公众号【AI养基】去了解一下,资产配置比较复杂,门槛高。而如果你是增量资金,如你每月的工资,这部分钱非常适合定投。多说一句,一定要拿出增量资金中未来肯定不会使用的部分进行定投,因为我们没法预测熊市的长短,切记切记!

关于定投的方法,无非是选择基金、如何买入卖出、预期收益率几个问题,先直接说结论,

定投基金选择: 选择沪深300、中证500、全指消费、全指医药

买卖时间:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;

预期收益率:无法估计,取决于市场。我目前定投一年的产品,有的30%,有的20%,有的5%。

什么是股票,基金,债券_2019债券基金预测_华夏债券c基金净值

目前推荐定投的产品:根据估值,可选择中证500,全指医药,(对于沪深300,估值正常偏低,可以定投,但需谨慎,另外可用中证红利替代沪深300定投,这里不详述)

1)选择什么指数

对于初学者来说,我推荐用一半的资金(可适当调节)配置宽基指数即沪深300和中证500,这里面包含了A股上市最大的800家企业,他们直接反映了经济/市场情况,可以帮助我们获得市场平均收益。同时再配以一定的行业指数,追求行业板块轮动取得高于市场的超额收益。对于行业指数,我推荐全指消费和全指医药,原因如下图,可以发现全指医药/消费也一直好于沪深300和中证500,

全指医药、消费、沪深300、中证500对比图

既然沪深300和中证500远远差于全指医药/消费,为什么还要沪深300和中证500呢?因为未来走势谁也无法预料,首先我们需要获得平均市场的收益,即沪深300/中证500的收益,然后再去追求超额收益,即全指医药/全指消费带来的收益。

2)什么时候买入、卖出

指数低估的时候买,以中证500为例,

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定投微笑曲线买卖图

你在绿色标记点开始定投,买买买,然后在红色点全部卖出,可以取得非常不错的收益。橙色的估值曲线我是自己收集数据编织的,你可以直接参考蚂蚁财富上的指数红绿灯,绿色直接买,如图是中证500的红绿灯。

周定投、月定投区别不大,可根据自己习惯选择;同时,对于新手来说,我个人推荐传统的定时定额的方法,这样比较能够控制现金流压力。

高估的时候卖,直接在红灯的时候果断卖掉,不要妄想卖在最高点。高阶操作你可以分批卖出,比如刚开始红灯时候卖掉一部分,然后每盈利5%,卖掉一部分,最后全部卖完。

3)预期收益

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这个没人可以告诉你,因为收益取决于市场的波动率还有未来走势,我只能说我目前定投的收益率(定投一年左右),如下图。【最近股市回调,中证500收益率回调较多,回调也意味着有很多低估产品值得我们购买】

中证500收益率22.5%

沪深300收益率21.3%,

全指医药8.5%

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我没有买全指消费,我买的是中证白酒,两种重合大,我就只买了一个,目前收益34%。(中途卖掉过20%的仓位,也就是盈利部分,因为我实在拿不住了)

5. 总结

定投适合范围:使用增量资金(如工资、房租等未来可以一直存在的收入)非常适合定投;对于存量资金,即固定的如20万快则不适合定投,更加适合资产配置。

定投基金选择: 选择沪深300、中证500、全指消费、全指医药;

买卖时间:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出

预期收益率:无法估计,取决于市场。历史回测可以达到15%以上,未来不知道。

目前推荐定投的产品:根据估值,可选择中证500,全指医药,(对于沪深300,估值正常偏低,可以定投,但需谨慎,另外可用中证红利替代沪深300定投,这里不详述)

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