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高bate指数基金 指数增强型基金相对于纯指数基金,有优势吗?

首先,我的答案是肯定的。

我们都知道,股神巴菲特特别向普通人推崇购买指数基金。而且从美国的历史经验来看,普通指数型基金的表现的确是优于大部分主动型基金。

但是我们别忘了那是在美国,美国是一个金融市场高度成熟的国家,而在中国则并非如此,策略型的指数基金反倒比普通指数基金的表现要好。千万别以为只要基金名称中带有指数字样都是一样的,其实它们的收益差别还挺大的。

增强型指数基金就是在跟踪指数的基础之上,通过主动的管理方法,获取比跟踪指数更高收益的一种基金。

普通的指数型基金,基金经理只需要按照指数依葫芦画瓢买入股票就可以了,能复制指数就好,增强型指数基金虽然它投资的也是从一揽子股票中进行选择,但是基金经理拥有更多的主动权,可以去挑选自己认为更好的股票进行投资。

它的优势就是:涨的时候比普通对标的指数涨的要多,跌的时候也更抗跌,是不是特别心动呢?

我们来具体了解一下增强型指数基金:

它是指数基金的一种,在基金的合同中可以查到它对标的指数是什么,但它并不是完全的复制指数,而是基金经理根据一些选股策略,从指数的样本股当中选择一些更容易上涨的股票,由基金经理自己来决定投资比例。

比如普通的中证500指数基金,就是完全跟踪中证500指数的,样本股中有500只股票,并且它的占比也都是在编制指数的时候就约定好的,普通的指数基金经理就必须完全的复制股票和占比。

而增强型的中证500指数基金,基金经理可以从中选取几十只股票进行投资,目的是取得超出指数回报的收益。如果我们选对了增强型指数基金,就有机会获得比市场上普通的人更高的收益。

以跟踪中证500指数的基金为例,在天天基金网上可以看到如下信息:

纯指数基金

场内的510500:南方中证500ETF

场外的160119:南方中证500ETF联接A

从中可以看到,近3年的回报分别在16.88%和16.98%,基本是保持在同一水平的。

再来看中证500的增强型指数基金(都是场外的):

建信中证500指数增强A

申万菱信中证500指数优选增强A

建信的近3年回报为22.11%,已经比纯指数基金高出了5个多点,而申万菱信的这只则更加优秀,近3年回报达到了68%,平均年化22%业绩明显高出普通指数基金很多。

因此,总结下来就是:

1.增强型指数基金就是在指数的基础之上进行主动管理,从选股到买卖多少都有一定的主动性,目标是跑赢指数收益。

2.长期来看,绝大多数情况下都能跑赢指数,获得超额回报。咱们A股市场因为散户居多,所以大多数增强型指数基金是可以跑赢跟踪的指数的。

3.增强型指数基金的特点就是时间越长,超额收益的优势就越明显。

因此增强型指数基金也可以成为我们基金组合的一个非常好的补充,在你投资指数基金的时候,适当加入优秀的增强型指数基金,会让你的整体收益有不错的提升。

那么既然增强型指数基金这么好,如何挑选呢?

我给你总结了挑选增强型指数基金的3步法:

1.先找出同类指数基金中的所有增强指数基金,比如中证500增强基金。

2.去掉基金规模不足1亿,基金成立时间不足1年,基金经理整体管理时间不足1年的,因为时间太短或者基金经理年限太短的,无法用其过往的表现进行客观对比。

3.对比历史业绩。比如把过去三年如2017、2018、2019年的历史业绩做成表格,从中挑选好的基金。

最后,还是那句,一定要动手实操,想赚取比普通指数基金更高的收益,就要多做一点功课,选出优秀的增强型指数基金后,择机加入到你自己的投资组合中,丰富自己的投资体系。

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