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牛市基金多大规模收益最好 牛市下基金真的是闭着眼买就行吗?

最近股市反反复复,相信很多买基金的朋友都有了不错的收益,包括我自己也是,无论是定投的基金还是分批买入的,目前的仓位和收益我都比较满意:

但我的基金可不是“闭着眼”买的,我有着自己的判断方法和筛选原则。我会抽时间在后面部分分享一下我的“选基标准”,你的点赞是我更新最大的动力~

事实上,在近期讨论很多的“牛市”中,也有不少基金是亏损的。我们看从今年6月末到7月初这一小段时间,上证指数的涨幅达到了约17%:

但是再来看看基金市场里,同样时间段内没有挣钱的基金也不在少数,亏损最多的达到了约7%的亏损:

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亏损虽然不多,但是相比于同期整个市场的平均收益达到17%,这些基金却亏了7%,一来一去比别人少赚了24%,四分之一没了。

大概看了看上面那些亏损的基金,前几名的基本持仓主要是美股、油气的股票,或者是债券型的基金。

(关于债券型的基金为什么最近下跌,在我这个回答里面的第五部分有提到,感兴趣的欢迎围观~总结的话就是市场利率的上升导致了债券收益下降)

如何看待余额宝收益率跌至 1.5 %,比银行年基准还低?大家现在都通过哪些方式理财呢?​

所以这个问题,我的答案就是,牛市下基金并不能闭着眼买!!!

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原因主要有以下几个:

首先,正如上面所展示的,在中国A股的大牛市里,债券型基金和美股的基金因为底层资产并不是A股股票,所以就算这个期间买入,也不一定会有可观收益。

尤其是当债市和股市之间存在着跷跷板效应,股市好的时候大量资金涌入股市,债市的收益就会很不理想。所以如果闭眼买入的是这一类的基金,只能眼睁睁看着别人挣钱了。

其次,就算是排除了上述几种情况,买入地是投资于A股的股票型基金,也并非所有基金都能做那只“风口上的猪”,借着牛市大涨起来。

比如我们看“股票型基金”,能看到还是有两只股票基金在大盘持续上涨的期间里表现很差:

打开收益最差的这只基金多看了几眼,这只基金规模达到了2亿元,规模也不算小,评论里也有不少负面评价。如果你真的闭眼选,选到这样的一只基金了,那今天在评论区骂基金经理的人可能就是你了。

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随后的几只基金虽然有微弱的盈利,但是在整个市场盈利水平都比较高的状态下,仅仅只有一点点收益,其实跟亏了也差不多了。

同样的道理,如果通过认真筛选,买入的是优质基金,在牛市大环境的“催化”下,能够取得超过市场环境的收益,有更可观的收益。

所以说,并不是在牛市下闭眼买基金就行,也不是说只看基金规模、底层资产等等就能盲目买入,买入基金不管是不是牛市都需要更深度的投资逻辑支撑。

牛市对于牛短熊长的A股,是比较少难得的机会,一定不要因为闭眼买而错失良机。

最后,择时的问题。比起后知后觉的牛市来了,才开始慌慌入场,然后担心自己会不会高位接盘被割韭菜,更重要的是在牛市没有到来之前就挖好坑,等牛市的涨潮到来装满口袋。

(关于什么时候该“挖坑”,什么时候该“填坑”,我在关于基金卖出的文章里谈了更多细节,感兴趣的可以参考,虽然回答的是定投如何卖出的问题,但是对于现在牛市如何操作也有一定的借鉴意义)

定投的基金到底应该怎么卖?​

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正如很多人所担心的那样「当平时不炒股的亲戚都开始推荐股票就是见顶的信号」,很多人都是等牛市来了,甚至是要过了,才反应过来,甚至才开始入场,但是这个时候已经来不及了。

还有很多人的“闭着眼买”,就是看最近什么基金涨的好就买什么。

举个例子,还是在我们上面提到的今年6月末到7月初这个小区间中,选取6月29号-7月9号这个短期持续上涨的区间中,股票型基金收益率最高的是“鹏华证券分级”:

但是当我们再看7月9号到今天(7月21号)这段震荡的区间,就会发现收益最高的基金变成了汇添富中证生物科技指数:

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当把他们近三个月的业绩放在一起对比的时候就会发现,两支基金产生了交点,意味着没有哪一只基金是永远处于领先地位的,今天你买入业绩看起来不错的基金,明天可能就变成其他基金的“垫脚石”了:

为什么会这样呢?

在第一阶段领涨的基金大部分持仓的是券商,券商受交易量影响最大,在牛市初期,大量交易使得券商基金的上涨幅度最明显、速度也最快。后期其他版块优质资产的热度逐渐跟上,又或者是受市场情绪、各种消息的影响,产生新一轮的上涨,速度会超过券商,也是非常正常的。

比如今年的疫情,只要出现疫苗研制的利好消息,就会引发生物科技相关股价的飙升。在市场情绪的叠加影响下,这样的情况更加明显。

人有的时候真的非常奇怪,平常出门逛街买个衣服、路边买杯水都会货比三家,或者是跟市场价对比一下是不是买贵了,没有人会在知乎上提问:夏天到了,想吃雪糕真的是闭着眼睛挑就能降暑吗?因为大家心里都知道这样不行,这样的提问是很“愚蠢”的。

可是到了买基金的时候,却会想要不要闭着眼睛直接买。我们买基金是为了投资赚钱,不是消费,是为了以后更大的收益,并不是为了付款一瞬间的快乐,所以就更应该做好功课,调整好心态再买入。

总结以上,仓位的控制、基金的选择很重要,在牛市下更加重要。其实牛市来临的时候,是非常不建议梭哈买入,更不用说是闭着眼买进来的。

先占个位,下面部分会从择时、仓位均衡两个角度,分享一下我认为牛市前和牛市中我认为应该如何买入的想法。

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