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投资阳光私募基金的人群 阳光私募和一般私募有什么区别呢?

一、什么是阳光私募

阳光私募是由专业的投资公司发起,由私募公司发行,资金实现第三方银行托管,证券交由证券公司托管,在银监会的监管下,主要投资于股票市场的高端理财产品。阳光私募基金向特定高净值客户募集,业绩一般优于公募基金。

阳光私募是私募基金的一种,是由信托公司,资产管理公司,自身名义发行的,经过监管机构备案,资金实现第三方银行托管,业绩报告定期向社会公开,一般每月一次披露净值,也有每周公布的。

阳光私募发行流程.

二、阳光私募和一般私募有什么区别?

1、投资产品

二者都可以投资于交易所和银行间证券产品,包括股票、债券和基金等,也可能包括权证。

2、项目参与人数及金额

阳光私募实际管理人是私募管理公司,一般最低认购金额为100万元,不超过50人,机构认购者不限人数。成立要求一般是3000万元;专户 “一对多”业务实际管理人是公募基金公司中的专户投研团队。认购门槛不得低于100万元,人数不超过200人。成立要求是5000万元以上。

3、信息披露方面

部分私募每季、每月或以更高频率公布操作报告。一般每月开放申赎,部分每周开放;“一对多”要求每月一次向投资人公布净值,要求在资产管理合同中约定向投资人报告相关信息的时间和方式,保证投资人能够充分了解资产管理计划的运作情况,最多一年开放一次申赎。

4、投资限制

阳光私募单个资产管理计划持有一家上市公司的股票,其市值一般不得超过该计划资产净值的20%;同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产(包括单一客户和多客户特定资产管理业务)投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券的20%(不同信托公司会有所不同)。

专户“一对多”组合投资单个资产管理计划持有一家上市公司的股票,其市值不得超过该计划资产净值的10%;同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产(包括单一客户和多客户特定资产管理业务)投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。

5、业绩报酬

阳光私募可以提取20%的业绩提成(盈利或计划终止时提取),不能承诺最低预期年化收益或历史预期年化收益;专户“一对多”管理人的业绩报酬不能高于20%的提成。

三、阳光私募的特点

1、高收益。

阳光私募是浮动收益类的理财产品,且不同基金业绩分化较大,阳光私募自诞生以来平均年化收益率为15%至30%。目前市场上近2000只阳光私募产品的投资能力、业绩表现都是不一样的,投资者可在金斧子平台进行投资。

2、风险较大。

绝大多数阳光私募并不承诺保本,存在本金亏损的风险。亏损风险主要源于股票市场的系统性下跌风险。但是阳光私募的风险控制要远远好于同类投资于股票的理财产品。

3、无固定投资期限。

阳光私募并没有固定的存续期限,但通常设有赎回封闭期和准赎回封闭期。赎回封闭期一般是产品成立或投资者认购后的1—6个月,期间不允许赎回。准赎回封闭期一般是产品成立或投资者认购后的6—12个月,期间投资者可以赎回,但需缴纳3%的赎回费。封闭期结束后,投资者可在开放日申请赎回,且不需缴纳赎回费。

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