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基金相对股票有什么好处 投资基金相对于股票和债券的优势和劣势是什么?

评价之前先来了解一下投资基金:“通过募集资本,投资于证券”。【投资于证券】,这个证券可以是股权(股票)也可以是债权(债券)。

所以你要说投资基金和股票、债券的优劣势,就要拆开来看。

基金的投资标的包含股票和债券,一只基金自募集资金开始,就确定了所募集的钱投向何处:

比如这只基金,声明了主要的投资标的为指数成分股及备选成分股,且有比例限制,除此之外还可以投资一些其他的,下面列了一堆。基金的公告可以在这看:上海证券交易所。

通过主要标的,可以看出这是股票型基金,我们先用股票型基金和股票来做对比:

本基金的投资范围主要为标的指数成分股及备选成分股

这句话确定了这只基金投资的主基调——股票指数。它是一系列股票的集合,相当于一个池子,里面有相同类型的股票。房地产主题的,池子里都是房地产相关的股票;医疗主题的,池子里都是医药、生物相关的股票。

基金经理会挑选出一池子股票,并且按照规则配置仓位、调仓等,在此期间你什么都不需要做。

问题来了,跟你自己直接买这些股票有什么区别呢?优劣势有哪些?

参与门槛:

比如某白酒主题的基金,持仓了这些股票,在基金公司来说,持仓160万股贵州茅台是很平常的事

但是对于普通投资者来看,最低的一手茅台都很难买:1680.02 * 100 = 168002 元,股票市场最低是买入一手,也就是100股,每股1680.02元,一手就是16.8万。

显然这种参与门槛很高,一般投资者手里有100万或许可以买入一手,占总资金的17%,而这仅仅是一只股票的最低门槛。

想要投资房地产、信托等也是同理,基金公司募集大量资金参与,投资者的门槛会大大降低。

投资时机:

择时是投资最重要的能力之一。何时买何时卖决定了投资能否成功,抄底抄在半山腰、买了就跌卖了就涨是股市经久不衰的话题。

昨天(2020年7月6日)上证指数一天涨了5.7%,从2991点到3300只用了4天。如果在4天前买股票,这4天时间已经翻倍了。

何时上涨、大涨谁也无法精确把握,但是熊市不布局,牛市就踏空,如何布局就是择时能力。

不是要买在临大涨前,而是能保证大涨来临时能分一杯羹。

风险和收益:

如果只买基金持仓里的一只行不行?这时候我们要思考一下为什么基金要分散投资,如果基金经理确定某只股票可以赚钱,也就不必买这么多来摊平风险了。

对于这只基金来说,其中的某只股票跌了很正常,还会有其他股票摊平涨跌,而你如果只买了其中一只或几只,亏损的概率会大得多。

收益则是相反,直接买股票往往比买基金收益要高(买对了股票),原因也是因为基金持仓中多只股票可以摊平。直接买股票涨10%就是10%的收益。基金里十只股票涨10%到最后可能收益只有2%~7%,因为剩余的股票有下跌的。

优势:通过上面三点可以看出,基金可以降低投资的参与门槛、有专业的基金经理帮忙买投资品、风险相对直接投资会低很多。

劣势:在上涨时收益相对直接投资会低、投资不能按照自己的想法选择,由基金经理统一管理。

投资谨记:不懂的不要碰。

有什么好的理财建议?​

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