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005383基金赎回时间 基金踩雷了该赎回吗?

由于股票基金每只股票的持仓上限是10%,所以单一股票对基金净值的影响最多是10%,如果该基金是行业基金,影响稍大。按照1/2效应,如果风暴中心的股票最大跌幅是30%,则子行业的极限跌幅最大是15%,所在大行业的极限跌幅大约只有7.5%。心里有底,自然不慌。

考虑基金申购+赎回通常费率都在0.6-2%,且基金会根据赎回量下调相应的重仓股价格,导致暴跌时赎回基金可能遭受三重额外损失:

一是恐慌性损失。由于人类倾向于放大短期风险,所以事件爆发的第一天恐慌性最大,基金持有的其他股票也可能被误伤,造成基金净值跟随大跌,你选择赎回当天将承受这一切损失。例如周一长生生物和康泰生物跌停,相关行业的智飞生物也跌停,医药行业普遍大跌,如果此时赎回,你将承受折一切损失!第二天中证医药指数开始反弹。

二是价格下调损失。因为基金会进行事件影响判断,参考当晚收到的资金赎回量确定价格下调幅度,并在当晚或第二日公布调整价。导致你赎回基金时,基金净值已经按照下调后的价格计算,相当于按照后面的地板价卖出“股票”,遭受价格下调损失。

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例如24日(本周二)富国基金公告,自23日起(本周一)对旗下基金持有的康泰生物按照42.25估值,对智飞生物按照39.69估值,对长春高新按照192.78元估值。其实三者本周均未跌至上述价格,持有相关股票最多的富国精准医疗(005176)周一当天虽然净值大跌7.03%,但是周二、周三分别上涨2.22%和2.25%。当天赎回的网友遭受“下调损失”,而申购者相当于以调整后的价格买入股票,盈利更佳。

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三是申赎损失。由于目前医药行业估值整体偏低,例如中证医药市盈率为30.84,处于历史估值从低到高27.07%的位置,大家赎回后大概率继续买其他基金,一来一去手续费至少0.6%,而且中间的申赎时间可能错过反弹,遭受手续费和反弹等损失。

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当然,如果买到的基金重仓股踩到风暴最中心的股票,且确定跌幅深不可测(或基金对重仓股的估值偏高),尽快撤退是上策,明知道是个坑不值得继续守候。关键是一般人不具备这种能力,动不如静。

例如长生生物,基金最初普遍将估值下调为11元左右,目前个股价格下跌至10.6元,7月26日华夏、富国和招商三家基金公司,公告自7月25日开始讲其估值进一步下调至3.96元,周末关于违法企业退市政策的出台,可能造成该企业直接退市。

目前华夏医疗健康混合(A类000945,C类000946)二季度末持有长生生物3.1%,毛估估首次下调长生生物价格,该基金净值多跌1.5%;第二次调价基金净值多跌2%;未来该股票即便退市,该基金净值最多会再多跌0.56%。此时赎回,也有些得不偿失。

小结:对于基金持有者,如果基金重仓股不幸踩雷,不宜赎回,特别是暴跌当天。如果确定非常有把握未来会下跌更多或者基金确定的价格偏高,则可以尽早赎回。

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