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什么是债券基金?它与股票市场和经济有什么关系?

债券基金,顾名思义,以投资债券为主的基金。这里的债券,主要包括国债、企业债以及可转债等等。

根据投资比例的不同,债券基金也分为纯债、及混合债券为主。

一、纯债基金,就是基本上90%+都投资债券的基金产品。拿招商基金的【招商产业债券】基金来举例,2019年底,其债券持有比例为96.81%。

对于这类产品,股票的涨跌,对其影响可以忽略不计,收益稳定但偏低。下图是该基金近五年平均收益,可以看出基本年收益在5%左右。

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下图是该基金2019年底前五大持仓

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下图是该基金近几年波动曲线

二、混合债券基金,是拿出一部分资金,用来投资一些收益较高(相应风险与较高)的投资标的的,如股票等等,一般这部分资金的比例在10-15%不等。比如易方达基金的【易方达稳健收益】

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下图是该基金近五年收益情况:

下图是该基金近年净值波动情况,可以看出,随着股市波动,其净值也有明显波动。

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下图是该基金前五大债券持仓:

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下图是该基金前十大股票持仓:

每个基金(无论是债券型还是股票型),在产品页面都有详细的说明,在年报、季报里也都有持仓展示,可以参考。

首先根据自己的投资喜好及偏向,将资产划分为几块,这样既保证了自己的收益倾向,又加强了风险管理。

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