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兴业银行股票基金 基金和股票买哪一个更安全?

做了很多年股票,经常被朋友们问到一个问题:到底是买基金更赚钱,还是自己买股票更赚钱?

其实这个问题的提法是不对的,因为我们很难给出一个明确的答案。如果说股票比基金赚得多,那么中国股民七负两平一胜的表现显然不如基金;而如果说基金赚得比股票多呢,股民买到牛股快速获取几十倍收益的成绩显然没几只基金能做到。

所以,这个问题的正确问法应该是:基金经理相对于普通股民到底有没有优势?

答案也是很显然的:有,而且优势很大。

1.专业度优势

首先,是基金经理的专业度优势。所谓专业度,其实是对投资的理解。作为基金经理,至少要有一套完整的投资体系。

鲁迅说:投资逻辑常有,而投资体系不常有。

……好吧,不管这句话。重要的是,我们去买或者卖某一只股票的逻辑是非常常见的,例如:

张阿姨:“我儿子在XX上市公司,说公司马上要搞重大资产重组。”——这可以是买入逻辑。

李叔叔:“我跟你讲,我认识个股神,他告诉我你那只股票马上要跌了,你也赶紧卖了吧。”——这可以是卖出逻辑。

甚至我们自己随时看到的股市消息、技术形态、基本面变化等等信息都可能变成一次交易的核心逻辑。投资逻辑这东西,不分高低贵贱,只要能促成你做交易的观点都是投资逻辑。

那么投资体系是什么呢?

投资体系,是一套完整的交易方法论。它由大量的投资逻辑构成,具体作用是在市场、股票出现任何变化的时候,根据这套体系都能得出自己是否应当交易、应当怎样进行交易。

这么一听,这套东西简直太厉害了!简直跟股市的操作手册一样!但实际上,投资体系只是告诉你发生什么事情的时候怎么应对,并没有告诉你这样做了就能赚钱或者避免亏损。

那么,什么能让我们赚钱呢?只有好的投资体系才能做到。

一个好的投资体系,不是空想出来的,而是基于大量的实际操作得出的。只有吃过亏,赚过钱,经历过煎熬的等待,也经历过牛熊的更迭,在这个过程中花费无数经历去总结经验,吸取教训,才能把一个投资体系慢慢打磨成好的投资体系。

大多数的股民都做不到这一点,而对基金经理来说,好的投资体系往往只是他们任职的门槛而已。这就是基金经理相对于股民的第一个优势。

2.规模优势

即使股民拥有好的投资体系,基金经理还有第二个优势:规模优势。

我们知道,A股有3000多只股票。研究一只股票需要做的事情很多,比如看历年年报、历年走势、公司股东情况等等。即便简单地看一遍,也需要不少于两个小时。

如果股民一天只睡四小时,吃喝拉撒的时间全都在看股票,一天能看十只。一年365天,才差不多能把A股所有股票翻一遍。这看起来既不可能、又没用。

但基金经理不一样。有一定规模的私募基金往往能养几十名研究员。这些人每天会分好板块、对行业进行研究,结果汇总到基金经理处,基金经理只需要从中选择符合自己投资体系的股票进行交易即可。也就是说,基金经理一天可能相当于看了几百只股票,而股民只能看十只。

所以,基金经理能够更多地发现市场的机会,交易成功率要比普通股民高得多,这就是规模优势。

3.心态优势

2017年3月获得“金牛奖”的华安基金投资总监尚志民曾说过:“(股市中)长期而言,心态大于智力。”(这个是真说过)

对于有一定经验的权益类投资者,无论是股民还是基金投资者,相信都对这句话深有体会。想在这个市场上赚钱,心态确实比智慧更重要。

心态,可以理解为:当投资者明知应该如何操作时,是否会因为市场的变化、账户里资产余额的变化而导致不操作,或者反向操作。

举个最简单的例子:人人都知道巴菲特的名言:“别人贪婪的时候我恐惧,别人恐惧的时候我贪婪”。但是,能在2013年,上证指数已连续三年下跌,低位震荡时买入股票的人有几个?而在2015年牛市最疯狂的时候,能冷静收手离场的人有几个?能在2015年股灾1.0之后及时认清现实,割肉逃生的人又有几个?

这实际上就是心态的问题。市场的波动影响账户里的金钱,而金钱牵动着情绪。情绪变化的影响是如此强烈,完全能改变部分资深投资者的投资体系和信仰。甚至当被情绪影响时,很多时候自己都意识不到,或者不能控制自己。

而对于基金经理来说,心态的影响当然也有,但是他们往往能更好地控制、减小心态变化对交易的影响。做不到这一点的基金经理,往往早就被市场淘汰了。

除了上面这三点之外,基金经理还在很多方面具有巨大优势。比如风控系统、行业信息、数据收集、实地调研等等。毕竟,非专业的投资人往往在投资之外还有自己的事业,用自己的业余,去追赶别人的专业,显然是不现实的。

回到最开始的问题,买基金和买股票到底哪个更赚钱?答案是,买基金不能保证赚的更多,但可以说赚钱的机会更大。因此,对于聪明的投资者而言,买基金显然是更加明智的选择。

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