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科创板基金是和买股票 买股票好还是买基金好?

先说答案:

没有绝对的好坏,只有适不适合。

一个中肯的建议——

对于刚入门且没有时间的朋友,我的建议是先从基金开。

通过基金去了解股票市场的特征;对于有时间,且有一定研究能力的朋友,后续也可以考虑尝试进行一些股票投资。

投资基金和投资股票的本质区别是什么?

买股票,其实就是买好公司;

买基金,就是让专业人士帮你挑选好公司。

目标都是买好公司,只是采取的手段不同罢了,前者是用自己的大脑去挑选,后者则是用基金经理的大脑帮你去挑选。

1. 买股票,就是买公司。

买股票,我们主要赚两个钱,分别是业绩增长的钱和估值上涨的钱。

其源自一个公式:价格=每股收益*市盈率,前者对应为业绩,后者对应估值,两者数字若越来越大,股价自然也就上去了。

怎么赚业绩增长的钱呢?

答案:买到业绩好的好公司,并做到长期持有。

好公司的核心特点就是非常非常赚钱。给大家举个例子,贵州茅台,大家都知道它好。那它为什么好呢?本质上还是业绩好。看几个核心指标:去年毛利率91.3%,净利率51.4%,ROE为33.1%(意味着若你投资这项生意,三年就能收回本)。如此亮眼的财务数据和盈利能力,股价能不好吗?因此,我们看到买入并长期持有茅台的朋友们都赚的盆满钵满。

怎么识别好公司?

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好公司主要有两类:1. 已经成为好公司的是一类;2. 未来很有可能成为好公司的是另一类。

已经成为好公司的一类:

已经能被称为好公司的公司其实比较容易观察,一方面其本身非常赚钱,另一方面,其每年赚钱的速度还在以20%甚至更快的一个速度增长,并且这样的公司往往在一个行业里占据垄断的优势。

我们可以看一下迈瑞医疗,其毛利率为66.84%,加权ROE为26.5%,盈利能力非常强,可怕的是在如此强的盈利能力之下,其每年净利润增速还远高于20%。

迈瑞医疗近四年来每年净利润增速远高于20%。

迈瑞医疗走势画风如下:

迈瑞医疗股价走势

再比如,福耀玻璃为何能走出长牛走势?关键是因为汽车玻璃比建筑玻璃赚钱,拥有更高的毛利率,过去公司业绩增长速度也较佳,且福耀玻璃常年占据国内60%-70%的市占率,呈现单寡头格局,因此我们看到福耀玻璃走势的画风如下:

福耀玻璃股价走势

未来很有可能成为好公司的一类:

比如贝佐斯的亚马逊,在2015年后才开始盈利,但并不妨碍它成为当今世界上市值最高的上市公司之一,其关键就在于亚马逊总是比竞争对手看的更长远,并一直不断积聚自己的核心竞争力,因此其在未来大概率会赚很多很多钱,而在业绩开始盈利的2015年,市场更是反馈了这点,2015年之后股价进一步进入加速上升期,其画风如下:

亚马逊股价走势

买股票的难点:

当然,买股票也有买股票的难点,投资者在买股票时,往往会遇到这几个典型的难点:

过去业绩好,不代表未来业绩好。比如曾经的康美药业,在2017年之前,其业绩都能保持稳定的20%以上的增幅,但后来我们也看到了,其业绩暴雷,近两年连续两年亏损,股价大幅下挫,现在已经变成ST康美。

康美药业净利润在2018年后失去增长

此外,企业也有各自各样的经营问题。比如以下:

财务造假:主要是在经营不行的时候,并且管理层也不靠谱的时候,往往容易出现财务造假,比如2018年的康得新财务造假事件,导致股价灰飞烟灭。

受到突发事件影响:比如今年的疫情,导致了影院和餐饮上市企业到现在还没缓过来。

企业及管理层对未来判断失误等风险:比如像国内的一些传统仿制药企业,在以前对创新药趋势的认知和研发投入上均没能重视起来,因此导致了近两年在集采中,这些企业股价表现比较弱势,而像恒瑞这样的提早布局的近期股价却创出历史新高。

因此,对于普通散户朋友们,如果不太懂行且没有时间去研究,往往风险会特别高,尤其是在未来A股逐渐港股美股化趋势下,差的企业可能会越来越差,踩雷这样的股将会对投资结果产生非常不利的影响。

2. 买基金,就是让专业人士帮你挑好公司

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基金本质就是一个股票的组合,有专业的人帮你打理,而这个人就是基金经理。

比如中欧医疗健康混合这么一只基金,其就是组合了市场上一批比较好的优质医药企业,其重仓股如下:

中欧医疗健康混合十大重仓股

而帮你打理这个投资组合的人是基金经理葛兰,她以前是美国西北大学生物医学工程专业博士,对生物医学的研究肯定是远超普通大众的。

生物医药虽然是一个长牛板块,但其研究难度又比较大,需要对管线和估值等做持续跟踪,普通人花很多年都很难吃透这个行业,这个行业近今年也是结构性非常明显,好的股票现在还在创新高,差的也就一蹶不振了,未来更可能是这样。

因此,有一个懂行的基金经理帮你打理自然是再好不过了。

另外,基金经理往往会有一个比较强的驱动力:

那就是基金表现好,基民能赚钱,然后就能吸引基民继续投入和吸引新的基民买自己的基金,这样才能把规模做大,基金管理公司、基金经理和投资者才能共同受益。因此,基金经理就有卯足劲做好业绩的动机了,一件事件的驱动力是非常重要的。

基金经理想要把基金净值做上去,必然也是需要从市场上四千多家上市企业中挑选好公司,而我们买基金最重要的就是挑选对的专业的人帮你挑选好公司。

因此,买基金就是买基金经理,尤其是主动型基金。

我们辛辛苦苦赚的钱一定要托付给靠得住的基金经理,那些从业至少经理五年以上,年化收益率较高,且最大回撤控制比较得当的基金经理显然更值得我们托付,找对人了,基金投资至少可以说已经成功了一半。

投资基金有什么好处?

基金投资的好处之一是它可以帮你分散风险。比如你的资金有限,不能购买较多的股票,不妨买一只基金。单单持仓一两只只股票可能会面临单一波动风险,但基金一般都会买几十只股票,且买的股票都是基金经理和基金公司通过一些列研究框架决策筛选出来的,质地一般都还相对不错,这样的组合至少能够分散你配置不均匀的风险。

基金投资还有一个好处就是可以让你尽可能参与一些“核心资产”企业长期的发展红利。可能股民朋友们觉得茅台价格很贵,买一手近20万,但你可以买白酒主题基金,依然可以享受由茅台带领的白酒大牛市;比如你想买阿里巴巴,腾讯美团等,但它们有在美股上市,有在港股上市,价格也不便宜,那么你可以通过一些相关的基金也可以参与到互联网巨头企业的长期发展,这些都是可以实现的。

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在这里再补充一点,市场中有一种基金叫做指数基金,它的存在基本就是为了复刻指数走势,只要相关指数上涨,那么这种基金也就能赚钱,变相来讲可以理解为指数编撰公司充当了“基金经理”的角色。比如科创50ETF,对标的就是上证科创板50成份指数,500ETF基金对标的就是中证500指数。买这类基金的时候,基金经理的考察并不是重点项,更多的精力要去观察其跟踪的指数当前的估值情况高低和未来发展潜力如何。

3. 谈谈股票的优势

最后,再给大家谈谈股票的优势。当然,这些优势建立的前提在于:你会挑选好公司,并由能力做持续跟踪及做出正确合理的应对操作。

股票的优势:

① 能够使得盈利更大化,比如你能聚焦新能源领域前几个龙头,那么你这两年的受益可能不比基金经理差,因为基金分散程度往往比自己做股票会更分散一些,分散风险的同时,收益上限也相对被挤压。前提是你要独具慧眼,选对股票,判断对时机,难度颇大。

② 股票操作上更为灵活,公募基金往往有业绩考核压力,如果在一些关键时期,所投公司突遭意外事件影响,即使他们认为,公司未来确定性还是比较强的,在压力之下他们也是不得不斩仓。而一些顶尖的个人投资者可能在股票投资者中,这样的压力就小很多,甚至敢于逆势加仓,典型的例子就如2018年三季报不及预期后,有些机构和基金资金就快刀斩乱麻卖出茅台,虽然他们心里对未来是看好的,但那时还是进行了抛售。

贵州茅台2018年-2019年走势

③ 有时间精力和能力的投资者朋友也可以通过对企业做跟踪研究,在收获投资股票带来的收益之外,也可以增长相关行业的知识和见识,充实自己的大脑,也能给自己带来愉悦的反馈。

总之,投资基金和股票各有其特点,没有绝对的好坏,只有适不适合。

大家可以仔细想想自己适合哪一种投资,然后集中精力做好它,追求财富长期稳健的增值。

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基金很简单,长期每年赚10%-15%的收益率并不难。

90%的小白玩基金亏钱,根源是不懂,买了好基金拿不住,更别说“追涨杀跌”乱投资了。

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叔的态度:投资靠自己,但能帮的尽量帮。

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网叔:资深投资人,长期创业者。独立,理性,深度思考。热爱钱更在乎良善。闲来聊两句常识,骂几个混蛋,喝两杯小酒。

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