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基金经理路演方案 有哪些好的基金经理可以推荐?

一个专业的投资人应该去听过不少路演,我觉得了解一个投资经理,在网上收集信息是必不可少的,但是还应该做更多事情,如果你去听了他的路演,其实是能够得到更多更直观更准确的信息的,可参考的东西多多了。

实际上每个人都对自己实际接触过的人和事物更有信心,所以我们会更看重自己的亲身体验以及身边朋友亲人的推荐。这个问题下面已经有很多人倾情推荐业内大咖基金经理们了,但是还是这个道理,自己去看了去听了。会更相信。

所以我打算从如何在基金经理路演中判断他的能力,判断他是否适合你这个角度入手,因为是从路演看问题,所以历史业绩、最大回撤、波动率、换手率、持仓板块分布这些不需要去路演也能了解的,就不一一列举了,想必大家也知道这些东西特别重要,不废话也好。

先给黄金三原则吧,满足这样的原则,才有分析细节,细致判断的必要,如果触碰了三原则任何一条,请毫不留恋的放弃掉吧,天涯何处无芳草,何必单恋一枝花。

第一:购买渠道的实力要强

购买渠道大致分两种:基金公司直购与基金销售平台购买,前者直接后者间接。

如果在基金公司直购,请选择大牌资深基金公司,比如华夏、易方达、南方、博时、国泰、嘉实,这些老牌公司业内摸爬滚打多年,什么样的行情都见过,经历了牛熊大周期的考验,建立了一支专业而强大的团队,历史业绩可靠,可参考数据多。他们推荐的基金,至少是值得坐下来听听看,好好分析分析的。

而一些刚成立的小基金公司,产品发了一两支,有的可能还没有一支完整进程的产品,这样的公司要慎之又慎,当然不能排除这是支天才团队,未来一下子就挣很多钱,这样的事情可能发生但是概率十分渺茫,遇到小基金公司,还是别浪费时间的好。

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如果渠道是基金销售平台,那务必选择强势的平台,比如支付宝金选专区这样,有支付宝做后台,有专家背书,这样的平台上销售的基金是经历过严苛的考证才能与你见面的,其可信度不比大公司基金差。而如果平台实力一般甚至很差,您根本就不应该关注它!要知道这样的平台很容易因为一点广告费而折腰,把很差的基金推荐出来的。

第二:话说的满的别信

最显明的一点,就是承诺高收益的不要信。每个基金经理路演时都会谈到预期收益,预期收益上限是在理想状况下发生的,说高些也无可厚非,但是太离谱的,比如说拍胸脯保证两年期间翻五倍,这就是在做智商筛选了,听完这些话还留在这里听他忽悠的人,是绝好的韭菜。

还有,变相承诺保本,愿意出担保的不要信,业内都知道,中小型影视公司金融公司这样的轻资产公司,其担保能力基本为零,即使他诚心诚意愿意给你担保并私下签署了保函,真需要履约了公司没有钱,你也没办法。

同样的道理,管理团队承诺跟投的,最好确定跟投资金已经到了账户再进行投资,因为基金公司和您签署的合同里不可能把这样的条款也录入,对方违约的法律成本为零,所以要先确认,一直喊团队跟投却没有做的,很可能没有诚意。

剩下的,叫嚣“没有风险”、“不会亏损”的,一望可知为忽悠,爱忽悠的人基本都不专业,不要相信。

第三:风险匹配你的需求

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这世界上好东西很多,并非每一样都适合你,在基金领域乃至整个理财领域,风险原则是最为重要的,甚至要重要于收益。必须选择风险波动在你承受范围之内的基金,才能让投资的过程和结果都更接近你想要的。如果耽于其他优势贸然的选择了风险与你不相匹配的,真的会很难受。

比如你风险承受能力比较弱,却因为基金公司实力强,基金经理历史业绩好而选择了一个风格激进的机会型基金经理,你多半会在买完盯盘的时候,发现净值曲线如过山车,急上急下,急上的时候过度惊喜,乃至于将期望值调高,欲望因此点燃,急下的时候又如火烧屁股再坐不稳板凳,生活质量因而下降不说,搞不好身体都变差,投资期得吃半吨速效救心丸,何苦来由。

如果上述三原则都满足了,那么我们就可以来琢磨琢磨路演中的细节了。

1、基金经理路演时体现的风格,与其历史业绩是否相符;

这是一个需要做功课的事情。如果路演时,一个基金经理表现的诚恳而稳健,对风险有排斥情绪,万事稳字当头,而他执掌基金的历史业绩却是大起大落,就像这样:

又或者这人两眼放光,不停在说进取说机遇,而他执掌的基金却脉脉温文,绝无大起大落,就像这样:

那么就得当心,有两种可能,第一是这个基金经理打算换玩法了,背离自己以前的投资策略,改弦更张;第二是这个基金经理吃透了在场投资人的风险偏好,投其所好的讲,把钱募到手之后继续自己的常规操作。

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这两种,都是需要警惕的,第一种可能,换了玩法的基金经理,历史业绩的参考价值基本消失不说,还可能因为掌控不好新玩法而遭受损失;而第二种可能,将导致你投资的基金,风险程度与你的风险偏好不符合,直接违背黄金三原则第三条。

2、关心他没说什么

一个人说了什么,没有他没说什么来的重要。

如果这个基金经理侃侃而谈,但绝口不提最大回撤,那么他肯定是血亏过,需要了解为什么会血亏,是不是过于冒进了,血亏的比例是多少,如果回撤极大,还说明他习惯满仓或高仓位运作,风险因而增进。

如果这个基金经理侃侃而谈,总围绕一两支基金说事,需要查一下他管理的其他基金,是否与这两支拿来做例子的收益差距过大,如果过大,那么需要重新评估此人水准,如果差距不算太夸张,则可以原谅。

如果这个基金经理侃侃而谈,却总也不提波动率,那么他是一个风格偏激进,容易大起大落的玩家,风险偏好保守稳健的可以放弃他。

这样的“什么没提”可以列出很长,各位应该多一个心眼,多问自己几个为什么,这样投资安全性会大幅提升。

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3、同期优秀基金业绩对比

基金经理路演不可能不谈历史业绩,有的基金可能业绩还很吓人,在这个时候,需要注意两件事,一个是这支基金的时期,一个是这支基金同期基金的业绩对比。

好比说2015大股灾之前的几个月,入市就能赚钱,所以摆地摊的大妈,小区值夜的保安都跑去开户入市,那段时间里赚到钱的基金,业绩参考价值不大,但是如果能够找到同期基金做业绩对比,那么优劣一目了然,其他基金那一段都能赚到60%以上,你的基金却只赚了30%,不能说你会玩,即使赚到钱也不能说明什么。

同期基金的业绩对比无论在什么时间段都是适用的,这能够最直观的体现这名基金经理的能力。各位大可在路演时直接发问,从基金经理如何回答这个问题,也可以看出很多东西来。

4、极端状况下的业绩表现

这是一个特定的问题,单指2016股灾开始后,从顶峰往下掉那一段黑色时期这个基金经理的业绩表现,不必强求他那段一定赚了钱,如果那一段他回撤幅度小,走势稳健,是值得嘉许的,而且是非常适合风险偏好为保守稳健型的投资人的。

各位同样应该在路演中发问这个问题,并要求其详细解释当时的判断与操作背后的思路与想法。

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5、对主力板块的认识

这也是一个需要做功课的环节,首先查一查这个基金经理掌管基金的仓位分布,肯定有几个板块的出现频率是比较高的,然后就可以在路演后的互动环节,向他提问,问题包括而不限于对这几个板块目前发展态势的判断、这几个板块目前存在最大的机遇与挑战是什么、这几个板块中的领军企业和各自特点是什么、还可以包括对某些个股估值财报重大事项的询问。

问完之后,先根据他的回答判断他是否对行业十分熟稔,回答不假思索胸有成竹,再去做功课判断这个人说的观点是否靠谱,如果让你满意,那么可以信任他。

这一条是路演看能力中最重要的,比看这个基金经理的研报什么的有用多了,毕竟研报是团队出的,基金经理很可能只是署个名,而基金的实操则要他拿主意。

6、规模

规模是业绩最大的敌人,规模太大,业绩很难搞高。您不去路演,判断不了基金可能募集的规模,如果去路演了,就可以直接问基金的预计规模,还可以从路演的到场率以及活跃度判断一下预计规模会不会募满,这是一个判断基金挣不挣钱的辅助因素,严格来说和基金经理关系不大,不过也提了一句。

其实你也可以问,在预计规模基础上,基金经理计划如何操作这类问题,也是可以根据对方回答的条理性,逻辑性来判断对方能力的。

我的这个回答应该适合于比较资深的投资人,如果你对基金对股票了解不多,就会感觉对方说什么都很厉害,而且路演口才的煽动力会给你造成很大的影响,造成比干货还大的影响。如果你觉得自己目前无法超出这个层次,不妨去大基金公司的官网或者支付宝金选专区直接选择基金,有专家为你背书,效果会好很多,而如果你要自己来选,那就务必耳聪目明,凡事多想,今天多思考一点,明天就少烦恼一点啦!

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