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稳健养老基金有哪些 有什么适合给父母买的稳健型的基金推荐吗?

股债并进,攻守有道,

华夏鼎润(A类010979/C类010980)

今日重磅开售!

Q1:这只新基有何看点?

华夏鼎润是一款采用“固收+”策略的二级债基产品,投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%,力求充分把握股债两市的双重机遇。

在投资策略上,华夏鼎润一方面利用债券去构筑资产安全垫,另一方面则利用股票去做增强,力争稳中求进。

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Q2:固收+为何走红?

震荡的市场行情下,玩转了资产配置的艺术“固收+”类产品迎来新机遇。“固收+“以动态的大类资产配置策略为首要投资手段,将基金资产灵活的配置于固定收益类和权益类资产,根据对市场的主动预判和研究,达到把握资产趋势机会、降低组合波动的目的。

更低回撤。相对于波动起伏的股票型基金来说,“固收+”产品固收资产投资比例占比较高,波动性小于股票,从而带来更好地波动控制能力。

各类基金指数回撤比较(%)

数据来源:wind,截至2020/12/31。来源:wind,所列历史收益均指对应Wind基金投资类型指数历史表现。

更高收益弹性。相对于债市,配置了部分权益仓位的固收+产品也拥有更好的收益弹性。

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各类基金指数收益比较(%)

数据来源:Wind,所列历史收益均指对应Wind基金投资类型指数历史表现,统计区间为2010/1/1-2020/5/14,指数过往表现不代表未来表现。

华夏鼎润作为一款二级债基,试图通过资产灵活配置,兼顾股债两类资产的机会,在控制权益市场波动导致回撤的同时,把握债券市场机会,同时保留在市场反弹过程中的进攻能力,也成为当下震荡市的优选产品。

Q3:拟任基金经理何家琪过往业绩如何?

华夏鼎润拟任基金经理何家琪是专擅可转债投资的固收大将,他毕业于清华大学应用经济学硕士的他,自2012年加入华夏基金后,一直从事固定收益类投资研究工作,现任华夏基金固定收益部总监,在转债和权益方面管理经验丰富。在投资中,不做短线操作,长时间持仓,力争捕捉权益资产长期回报。

其管理的华夏聚利2020年收益率达到27.04%,根据银河证券排名显示,在同类184只排名第一,获得银河三年期、五年期排名双第一。除华夏聚利之外,其在管的多只固收+产品均获得了亮眼的超额收益。

业绩数据源于基金四季报,排名及评级源于银河证券,海通证券,截至2020/12/31,银河证券排名分类标准:华夏聚利-普通债券型基金(可投转债)(A类));华夏鼎利-普通债券型基金(二级)(A类)),截至2020/12/31。排名与评价结果不预示产品未来表现。

Q4:华夏鼎润怎么买?

本基金自2021年3月4日至2021年3月17日进行发售。

您可以建行等银行、券商以及天天、雪球第三方平台认购,也可通过我司直销平台(官网、基金管家APP、微信等)、华夏财富及其他代销机构进行认购。具体业务办理时间、规则及流程请遵循各发售机构规定。

Q5:基金认购费率

投资者在认购A类基金份额时需交纳前端认购费,费率按认购金额递减,具体如下:

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投资者在认购C类基金份额时不收取认购费。

注:A类C类区别主要在于认/申购费、服务费的计算方式上。A类份额有申购费和赎回费;C类份额没有申购费,但是会收取销售服务费。建议短期投资选C类,长期投资选A类。

Q6:固收+优选华夏

华夏基金2008年3月布局华夏希望(二级债基),深耕“固收+”领域已超12年,债券基金业绩整体保持行业领先,旗下“固收+”产品线长期业绩亮眼。

2020年有8只固收+排名位居同类前1/4,4只位于同类前3%,5只产品获银河三年期五星评级。根据银河证券《基金管理人债券投资主动管理能力评价汇总表(算术平均)》统计显示,2020年华夏基金平均债券投资收益率在行业总体排名第1/114。

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注:基金评价结果不构成对未来基金表现的预测和投资基金的建议。

排名及评价数据来源:公司排名数据源于银河证券《基金管理人债券投资主动管理能力评价汇总表(算术平均)》,统计时间为2020.1.1-2020.12.31,华夏基金参评债券基金数量为22只,算数平均收益率为5.41%。产品排名源自银河证券,2020.12.31。华夏双债债券、华夏聚利、华夏债券排名分类标注为普通债券型基金(可投转债)(A类),华夏鼎利排名分类为银河证券普通债券型基金(二级)(A类),华夏可转债增强排名分类标注为可转换债券型基金(A类)。华夏聚利成立于2013.3.19,何家琪任职于2017.12.19,任职起始日基金累计净值1.16元,截至2020.12.31累计净值1.65元,2018.1.8前与魏镇江共同管理。产品近5年完整会计年度业绩(同期业绩基准表现):2020年27.04%(2.75%),2019年16.00%(2.77%),2018年-3.87%(2.50%),2017年0.34%(2.73%),2016年0.96%(2.74%)。业绩比较基准:一年期定期存款利率(税后)+1.2%。

华夏债券AB成立于2002.10.23,何家琪任职于2017.1.18,任职起始日基金累计净值1.86元,截至2020.12.31累计净值2.14元,2017.12.19前与魏镇江共同管理。产品近5年完整会计年度业绩(同期业绩基准表现):2020年13.38%(2.97%),2019年10.06%(4.67%),2018年2.82%(8.12%),2017年0.58%(0.28%),2016年0.17%(2.12%)。业绩比较基准:中证综合债券指数。

华夏鼎利A成立于2016.11.18,何家琪任职于2016.11.18,任职起始日基金累计净值1.00元,截至2020.12.31累计净值1.54元,2016.11.18-2017.9.8与韩会永共同管理,2020.6.23起与董阳阳共同管理。产品成立以来完整会计年度业绩(同期业绩基准表现):2020年25.65%(-0.06%),2019年19.70%(1.35%),2018年-1.01%(4.74%),2017年7.84%(-3.39%)。业绩比较基准:中证综合债券指数。

华夏可转债增强A成立于2016.9.27,何家琪任职于2016.11.18,任职起始日基金累计净值1.00元,截至2020.12.31累计净值1.58元,2018.1.8前与魏镇江共同管理。产品成立以来完整会计年度业绩(同期业绩基准表现):2020年40.78%(5.25%),2019年31.35%(25.15%),2018年-14.67%(-1.16%),2017年1.73%(-0.16%)。业绩比较基准:中证可转换债券指数。

华夏希望债券A成立于2008.3.10,何家琪任职于2017.9.8,任职起始日基金累计净值1.63元,截至2020.12.31累计净值1.78元,2020.5.7前与黄文倩共同管理。产品近5年完整会计年度业绩(同期业绩基准表现):2020年6.50%(2.97%),2019年8.52%(4.67%),2018年-1.81%(8.12%),2017年3.04%(0.28%),2016年-0.61%(2.12%)。业绩比较基准:中证综合债券指数。

产品业绩来自华夏基金与产品历年年报,经托管行复核,截至2020.12.31。

风险提示:1、华夏鼎润为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金,属于中低风险品种。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金评价结果与历史收益不预示其未来表现。2、投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。3、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。4、本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。5.基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者做出投资决策后,基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。6.中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。7.本产品由华夏基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。8.市场有风险,投资需谨慎。

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