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110016基金净值查询 基金里的净值和估值是什么意思?

这涉及到基金的一些专有名词,我来详细的解释一下:

打开“天天基金网”,以沪深300指数基金为例,在搜索框搜索“沪深300”

2.以博时沪深300指数A为例。050002是代码,如果不记得基金名字,可以直接搜代码。

净值估算:净值是一份基金的价格。就像我们买菜一斤一斤买,基金是按份数卖的。假设基金净值是2元,那么我们花10元可以买5份基金。

然后我们再说估算是什么意思,因为在交易日,早上9:30到中午11:30,下午1:00到3:00为交易时间,沪深300指数时刻在变化。所以净值估算是单份基金还在变化的净值。

说到这里,应该算是解答了题主的提问了。

单位净值:就是交易日收盘后,已经确定数值的净值。例如上图,我在5月29日上午看的数据就是5月28日已经确认好的净值,5月29日的净值,需要晚上才更新。

累计净值:说这个,我们先需要了解两个概念,一个叫分红,另一个叫拆分。

分红就是本来基金涨到2元了,但是5毛钱以现金的形式返还给你,基金净值变为1.5元。

所以分红,并不是基金公司做慈善,给你发钱,只是拿你的钱分出一部分给你!

拆分就是基金涨到2元了,拆成两份,每份基金的净值是1元。

分红和拆分不会让基金持有者钱变多,都是利用人们价格恐高的心理,把价格降一下,以诱使人们购买!

累计净值就是这个基金不分红和不拆分的情况下,单份基金的价格。

如果看到一个基金净值和累计净值是一样的,说明这个基金还从来没有进行过分红和拆分。

如下图,110020就是单位净值和累计净值是一样的。

然后很多人可能还有一个疑问,为什么同样是跟踪沪深300指数,两个基金的净值为什么不一样?是不是净值低的就便宜一点?

其实这个是跟基金成立的时候有关系,因为他们买入价格不一样。但是它们都是跟随同一只指数,那么在扣除跟踪误差后,涨跌幅度都是一样,例如沪深300涨5%,那么每个基金也会涨5%(扣除跟踪误差),所以不存在买入基金净值低就便宜的问题,两份基金都买100元,涨跌幅都是一样(扣除跟踪误差)

以110020为例:

基金类型:联接基金 I 高风险 联接是联接一个场内基金;

场内基金:场指的是交易市场,需要通过证券软件才能进行买卖。

场外基金:指除了通过证券软件购买的都叫场外基金。比如通过银行,支付宝,天天基金网,基金公司购买都叫场外基金

高风险是提示风险程度

基金规模:52.34亿元(2020-3-31),数据是每个季度更新一次,这是今年3月31日的数据。

基金经理:余海燕,点她名字,可以看她详细介绍,因为是指数基金,基金经理只需要照葫芦画瓢,也不需要她有多大能力,不需要详细了解(混合型基金和股票型基金比较依重基金经理,所以需要详细了解基金经理的投资经历)

成立日期:2009-08-26 成立日期最好一年以上,这样募集的资金建仓完毕,跟随指数才不会失真。

管理人:易方达基金

跟踪标的:沪深300指数 I 跟踪误差0.08%, 也就是说如果沪深300指数涨5%,那么这个指数涨5%+/-0.08% 误差算比较小的了。

那么同跟踪同一个指数的基金这么多,怎么选择?

①看规模,大于2亿。

②成立时间,大于1年。

③看手续费。

很多人以为基金只有购买手续费,其实还有以下几种手续费,点费率详情,可以发现还有运作费用和赎回费用。

另外还有一个认购费用(认购费用是基金新成立时候认购手续费,交了认购费就不需要再交申购费,等基金成立一段时间后,就变成交申购费,而不需要交认购费),而且一般情况下,认购费不打折,认购1万元,手续费100元;申购费打一折,同样申购1万元,手续费只要10元,所以一定不要去认购新基金!

我们常说的“估值”除了上面说的估算净值还有另外一个同名但是意思不一样的解释:

估值是指评定一项资产的价格是否高于内在价值。

例如现在中证白酒的估值就是高估,也就是它的价格高于内在价值。

关于基金的基础知识,也可以看我这篇文章:

涛涛投资学堂:基金入门(基金小白看这一篇就够了)​

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