欢迎光临
我们一直在努力

华夏稳步增长基金净值 基金净值没怎么变化,为什么回报率显示很高?

此问题主要原因是基金的分红导致的净值下降,实际投资收益已经落袋为安,所以题主看到回报率高而净值浮动小。

基金分红的两种方式:1、现金分红;2、红利再投资。

请看案例

诺安价值增长基金净值_大成价值增长基金净值_华夏稳步增长基金净值

案例:持有1000份A基金,1元/份(净值为1),分红公告:现金分红0.1元/份。分红以后,你的账户变900元A基金,100元现金,持仓为1000份A基金,基金的净值变为0.9,也就是价格变为0.9元/份(净值0.9)。

诺安价值增长基金净值_华夏稳步增长基金净值_大成价值增长基金净值

红利再投资:把分红的钱,转换为相应的基金份额,基金份额增加,基金的净值同样会降低。

诺安价值增长基金净值_华夏稳步增长基金净值_大成价值增长基金净值

案例:持有1000份A基金,1元/份(净值1),分红公告:分红0.1元/份,分红方式为红利再投资。分红以后,你的账户变900元A基金,100元现金,基金单位净值变成0.9;同时,管理人会把100元现金全部买入A基金(111份),这时你的账户权益还是1000元,但是持仓变为1111份A基金,此时净值为0.9。

华夏稳步增长基金净值_大成价值增长基金净值_诺安价值增长基金净值

基金分红的两种方式都会造成净值的下降,而实际投资者并没有损失,如果基金业绩好,反而会因为持有更多的筹码赚取更大的回报。

诺安价值增长基金净值_华夏稳步增长基金净值_大成价值增长基金净值

关于基金分红,这篇文章写的非常详细:

Current:基金分红一文搞懂​

赞(0) 打赏
未经允许不得转载:风纪金融网 » 华夏稳步增长基金净值 基金净值没怎么变化,为什么回报率显示很高?
分享到: 更多 (0)

风经金融网 更专业 更方便

联系我们联系我们

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏