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基金公司管理费收入规定 基金管理费是怎么收取的,比如1.5%的管理费,0.25%的托管费,分别怎么算

在投资基金的过程中,也会有一定的手续费产生,比如说基金交易费用,基金运营费用。

一、基金交易费

基金交易费指的是进行基金交易时产生的费用,这也是投资者面对的第一笔费用。交易费用是一个统称,具体包含以下方面。

①认购费。如果投资者是在基金发行募集期内购买基金份额,就需要交纳认购费。认购费计算公式:认购费=认购金额×认购费率。认购费率通常在1%左右,根据投资者认购金额的大小,基金管理公司会有一定的优惠。

申购费。申购费指的是基金存续期间,投资者购买基金份额时支付的手续费。计算公式:申购费=申购金额×申购费率。与认购费一样,申购费率通常也在1%左右,根据投资者申购金额的大小,基金管理公司会有一定的优惠。

③赎回费。就是投资者卖出基金份额时支付的费用。赎回费发生后不是归基金管理公司所有,而是计入基金资产。这是一种补偿机制,主要是鼓励投资者能够长期持有基金。

④转换费。转换费是投资者根据自己的交易意愿,在同一基金管理公司不同基金品种间进行转换产生的费用。

二、基金运营费

基金管理公司从最初的产品设计到中间产品的推出,再到最终产品的运营维护,这一系列运作都是需要成本的。基金管理公司将这些成本打包,统一划归到基金运营费当中。基金运营费通常不会额外收取,而是直接从基金资产中扣除。直接涉及投资者的只有以下两项:

①基金管理费 :

指的是基金管理人为投资者提供专业化服务,帮助投资者实际运营基金资产而收取的报酬。不同基金之间的基金管理费差别很大,主要根据基金的风险特征来定,并按基金资产净值的一定百分比计提。例如,风险最低的货币基金,其管理费率为0.33%;风险较高的债券基金,其管理费率为0.65%左右;而风险更高的股票基金,其管理费率则达到1%~1.6%。

②基金托管费:指银行等托管机构在提供服务后向基金收取的费用。托管费通常按基金单位资产净值的一定比例提取,通常费率为0.25%,采取逐日累计计提,按月向托管人支付的方式。

③销售服务费:基金公司收取的费用,主要用来支持做基金推广、市场营销。一般销售服务费和申购费(认购费),基金公司只选择收取一种,收取了销售服务费,就不再收取申购费(认购费)。

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