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基金投资期和退出期有收益 一家私募股权投资基金向客户保证一年有13%~15%的收益,为什么会有这么高?

先回答问题:

一家私募股权投资基金向客户保证一年有13%~15%的收益,为什么会有这么高?1.没有“保证”这个说法,私募股权投资基金不是固定收益类产品,一般没有任何形式的担保,另有约定的除外(本人没见过)。若基金分级,即使你买的是优先级份额,只能说你坑的是劣后级份额的投资款,但当劣后级份额的投资款都没收回来时,你可能要赔本。我简单不准确的概括下,劣后级的本金就是优先级固定收益的保障。

扩展阅读: 「劣后」是个什么概念?经常用于什么场景? – 金融 – 知乎

2.一般的私募股权投资基金期限都在5年及以上,属于高风险,高收益,投资周期非常长的理财产品。

3-5年的投资期,2-3年的退出期,这5-8年间基金都是封闭的。退出不了怎么办?基金管理人会和投资人商量,继续延长基金期限,等着呗,记住你等的可是5年以上,大学及研究生都念完了。

还有一个细节,如果基金合同里没有“即退即返”(有项目退出,即时分红)之类条款,5年内即使有项目退出,赚了一大笔( 本来想炫个英文术语,给忘了!大意是一个项目回报大于等于整个基金募资额,有知道英文的zh友留个言。),你的投资分红或亏损也得等到5年后才会返还。基金管理人每年收取基金募集总额的2%作为管理费可是不会少你的,这是业内规矩。

讲些自己的看法:

1.基金管理人及销售机构保证收益的行为是业内的违规行为。

“保证一年有13%~15%的收益”直接违反证监会20140821施行的《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)第四章资金募集第十五条

第十五条私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。来源链接:《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)

如果你想看看对方的信心,问问和你联系的那人可否白纸黑字写下来,或者敢不敢接受录像录音。

但如果这样说的话,就相当于在质问对方的诚信,大陆私募股权市场的正经人没一个人敢接受这样的条件。

2.投资前请查询基金管理人是否正式登记,进行身份验证。

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查下基金管理人是否在中国证券投资基金业协会(AMAC)登记,查询链接:私募基金管理人综合查询 – 中国基金业协会

3.投资前请查询基金管理人的历史投资收益记录,进行收益对比。

在上方网站进一步查询,你会发现此基金管理人过去管理的基金,通过种种渠道,有机会获得基金管理人过往的投资业绩和履约情况。

4.大陆私募股权投资基金市场刚刚开始规范,与国内股票二级市场存在巨大差距,投资前请认真阅读合同条款的每一项,特别是小字部分(若有)。

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私募股权投资基金履约情况更为重要,因为中国证券投资基金业协会(AMAC)成立于12年,《私募投资基金监督管理暂行办法》施行于14年,上面那个登记查询系统应该诞生于20140317(去查下这个新闻 “ …首批五十家私募基金管理机构获得私募基金管理人登记证书…”,我据此判断),扯了这三个年份我想说的是中国私募股权行业刚刚正规化5年不到,各种各样的问题都会出现,连法律判决和执行都有巨大争议,所以你把钱放在这个行业投资,想和二级市场炒股炒基金的买卖一样正规利索,是不可能的。

5.私募股权投资基金本来就不是面向普通散户的投资产品,家里没有100万元人民币闲钱的投资者请谨慎再谨慎。

《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)第三章合格投资者第十二条

第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(一)净资产不低于1000万元的单位;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。来源链接:《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)

写完才发现这问题上年纪了,应该是我也上年纪了吧,希望还能帮到你。

有错误望知友指出。

感谢 @汪斌的邀请!我才会发现并回答这个问题。

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