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如果社保基金真的想靠投入股市来实现盈利,怎么才能不亏损,风险在哪?

首先你要知道社保基金是个啥?

全国社保基金全国社保基金理事会负责管理,是中央政府集中的养老储备基金,来源为中央财政拨入资金、国有股减持、彩票公益金注资等。

全国社保基金就是日常发放的养老金和社会保险资金吗?当然不是,全国社保基金是在养老金因为各种原因出现兑付危机时刻,来补缺口救场子的。正因为短期内暂不发生支出,社保基金在投资运营上坚持长期投资。

那么8.82%的收益率高不高?

一年平均8.82%收益,对于很多新股民来说,可能根本看不上,连一个涨停板都不到;但是对于经历A股风风雨雨的老股民来说,却都知道,这是很厉害的。

此外,社保基金年均8.82%的投资收益率,并不能代表其在股票投资中的收益率。社保基金投资股票市场是从2003年6月开始,到2013年的11年间,平均每年收益率高达18.61%,也就是说11年涨了5.5倍;而2001到2011年偏股型公募基金(主要投资股票)平均每年收益率仅为2.9%,中小散户投资者更是有多达94%的人群亏损。

市场上甚至流传社保基金稳赚不赔的神话和炒作社保概念股的情况,更有人直接把社保称为“股神”,你说它牛不牛?

社保基金投资为啥这么牛?

投资原则:安全性、收益性和长期性

全国社保基金 管理人_全国社保基金理事会_全国社保基金

按照要求,社保基金的投资要坚持安全性、收益性和长期性原则。安全性是第一位的,因为这是老百姓的“养命钱”。收益性也很重要,不仅要保值、跑赢通胀,还要增值,改进社会福利。由于短期内暂不发生支出,更适宜开展中长期投资,实现收益稳定、低风险。

在这三性的原则下,社保基金有一些具体的做法,值得普通投资者借鉴。

股市投资:常常高抛低吸、精准抄底

社保基金在二级市场(也就是常说的股票市场)的配置份额从未低于25%。按照官方的说法,二级市场的年化投资收益,在社保基金的整体收益当中,可以“起到主要的基石作用”。

全国社保基金_全国社保基金理事会_全国社保基金 管理人

社保基金注重安全性,回顾投资历史,它坚持长期投资、价值投资和责任投资,还是高抛低吸、精准抄底的高手。

长期投资:半价认购中信证券H股

2015年6月初,社保基金在香港H股市场认购了中信证券的6.4亿股新股,每股18港元,较当时的市价(30几港币)折让43%,自愿锁定三年。

虽然社保基金占了个五折买买买的大便宜,一般人没有这种待遇。但是后来港股市场连续下跌,中信证券H股最低跌到不足13港币,给了每个人机会,只要开通了沪港通,您完全可以抄到社保基金的底。最近,中信证券H股已经涨回到了18港元附近。只要愿意长期投资,陪着社保拿3年,大概率是稳赚不赔的!

另类投资:跟着马云半年赚了35%

社保基金的业绩优异,与另类投资也有很大关系。所谓另类投资,是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产,如股权、房地产、基础设施、证券化资产、对冲基金、大宗商品等。

例如,2015年6月份,社保基金投资了阿里系的蚂蚁金服5%的股份。据称,5%的股权至2015年下半年经过融资已经增值35%。

分散投资:不把鸡蛋放在一个篮子里

全国社保基金理事会_全国社保基金_全国社保基金 管理人

社保基金能取得骄人的投资业绩,也与其实施的分散投资策略有关。像固定收益市场、二级市场、一级市场等都成为社保基金的投资对象;此外,像私募股权、民营企业等都是其涉猎的目标。这实际上体现出社保基金的分散投资策略,对于A股投资者而言同样具有借鉴意义。

某些投资者买股票时常常抱着一种赌的心态,喜欢把鸡蛋放在一个篮子里,碰到机遇好或许能大赚一笔,但如果行情低迷或上市公司出现突发事件,往往会出现巨额亏损。

而分散投资,不仅有利于防范市场风险,也能产生“东方不亮西方亮”的效果。降低风险、提高收益,是的,就是这么神奇。

全国社保基金年均8.5%收益率,更是跑赢了只能存银行、买国债的基本养老金。2009~2014年,企业养老保险基金收益率分别为2.2%、2.0%、2.5%、2.6%、2.4%、2.9%,低于同期一年期银行存款利率。长期以来,养老金没“跑赢”通胀和利率,成了反面教材。所以,我们经常听说的“养老金入市”,不是为了救股市,而是为了救大家的养老钱。

结论:投资要向社保基金学,光会炒社保基金概念没用,更要记住几个原则:长期性、安全性、收益性、多样性。

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