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基金分红 收益计算中 基金中的昨日收益,持有收益,累计收益都是指什么,如果累计收益是正数

一、昨日收益持有收益与累计收益的区别

昨日收益:指在持有的基金昨天的收益情况。

持有收益:指目前在持有的基金产生的收益总和,包括净值波动产生的浮动盈亏和持有期间产生的分红,可以简单理解为你买入后一直持有基金的总收益。

累计收益:指你所有基金(含已赎回基金),扣除历史交易的手续费后,实际所得的收益总和。更简单理解就是你在该基金销售平台买基金一共赚了多少钱,包括目前持有的浮动收益和已经卖出落袋为安的收益。

昨天收益、持有收益和累计收益三者之间的关系:

如果之前没卖出过任何基金,持有收益 = 累计收益 = 之前全部的“昨日收益”加起来,

如果之前卖出过任何的基金,累计收益 = 过去全部的“昨日收益”总和 = 持有收益 + 过去已卖出基金的收益(收益可能为正,也可能为负)

不管有没有卖出操作,累计收益始终等于所有“昨日收益”的总和,而持有收益与累计收益唯一区别就是之前是否有卖出过任何基金,如果没有执行过任何卖出操作,即使持有期间现金分红了,持有收益的金额与累计收益的金额也是相等的。

为了方便大家理解我举一个实际例子:

我目前持有1056.97份兴全合润的份额,昨日收益39.11元【(28日基金净值1.8063-27日基金净值1.7693) * 持有份额 1056.97份】。

虽然我持有的1056.97份兴全合润并不是一次性一笔买入的,而是通过多次分批买入的。但我是一直只买入不卖出,所以持有收益 = 累计收益 = 576.78元。

如果一直都是在买基金没有卖出过,那么持有收益 = 累计收益

没卖出操作,持有收益 = 累计收益

如果之前卖出基金的收益是亏损,那么持有收益 > 累计收益

如果之前卖出基金的收益是盈利,那么持有收益 < 累计收益

卖出基金的收益是盈利,持有收益

如上图持有收益为1192.84元,代表我现在持有基金的浮动收益是1192.84元,

而累计收益为1382.74元,累计收益与持有收益之间的189.9元差值,代表过去已经卖出基金落袋为安的收益。

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