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巴菲特建议投资什么基金 为什么关于投资的建议大多数都是推荐指数基金?

巴菲特在几十年前就说过:“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,竟然往往能够战胜大部分专业投资者”

十几年前看到这句话觉得很可笑,现在越来越能体会到这句话的真正内涵

咱们大多数普通人,包括我在内,如果想要实现财务稳定增值的目标,几乎只能选择指数基金

为什么说定投指数基金就是投国运?

相信大家肯定听说过投资股票就是做多中国之类的说法

我先更正一下这句话

对于有能力投资股票的人,长期投资股票就是做多中国

对于没有能力投资股票的普通人,长期定投指数基金就是做多中国

那你知道其中的逻辑是什么吗?

大家都知道,同样的资金放在不同的地方会有不同的收益

具体到国家也是一样,你可能拿着自己的钱去一个战乱国家去投资吗?

肯定不会

我们整体中国人能够创造的财富一定跟整个国家的发展大势息息相关

我们来看看下面这个数据

数据来自wind

相信你已经认可我们要投资中国了

那为什么是通过指数基金的方式呢?

因为指数基金的稳定性最强

没有任何一个公司会永远存在,想想过去叱咤风云的诺基亚

社会飞速发展,我们无法判断具体哪个公司哪个行业会一直增长

但是能确定的是,这个国家目前处于发展最好的时候

华为、腾讯、阿里一大堆顶级中国公司在不久的将来就会超越美国

指数基金就是在中国的所有上市公司中挑选最优秀的企业

就拿沪深300指数来说

沪深300指数发布于2004年,基点1000点,共300支成分股,是挑选沪深A股规模大、流动性好的300支股票,以综合放映沪深A股的整体表现,成分股市值占A股整体60%左右

1、样本空间

从沪深A股挑选,非ST、*ST股,非暂停上市股,创业板上市时间超过三年

2、选择方法

a.对样本股最近一年日均成交金额由高到低排名,剔除后50%

b.对剩余股票按照最近一年日均总市值由高到低排名,选取前300名股票

3、调整方法

每半年调整一次,一年调整2次,调整时间为6月和12月,每次调整不超过10%,亏损的股票原则上不作为候选样本股

4、权重

这是沪深300指数前十名公司的名称,大家看看是不是都是我们耳熟能详的优秀企业

5、行业分布

沪深300指数涵盖了几乎所有行业

所以,投资指数基金就是做多中国,就是选择中国最优秀的一批企业

你可能会说,那为什么不投资主动管理型基金呢?

巴菲特十年赌局

巴菲特曾在2005年立下100万美元赌局:以10年为期,主动型基金的表现能否跑赢指数基金?

在巴菲特发布赌局之后, 一位名叫Ted的基金经理于2007年应战

2017年,巴菲特公布了9年来双方的成绩单,显示从立下赌局至今,巴菲特选择的指数基金平均年化收益率为7.1%,而同期Ted选择的五只一篮子对冲基金(主动型)平均年化收益率为2.2%,也就是说,如果同时在2005年将100万美元投入指数基金和主动型基金,收益将是85.4万和22万美元的差别

主动基金之所以落后于指数基金,大致可以归纳为两个原因:

1、人的因素

这里说的是主动管理基金的基金经理。大多数人选择基金都会本能的看该基金的历史业绩,认为历史业绩好的基金,未来一定也会有好的业绩

然而,事实恰恰相反,历史业绩好的基金不仅不代表未来会好,反而还可能大跌。历史业绩好往往只是正好碰到了某个趋势而已,也就是运气好,并不是基金经理真的有多厉害

当然,不排除有特别优秀的基金经理,但是,只要是人,就难免有各种各样的弱点。经验越丰富就越容易发生路径依赖,然而,市场是不断变化的

我多年前学习基金的时候,那时候报纸上、杂志上的明星是王亚伟。直到去年,王亚伟旗下的基金清盘,至此,中国“公募一哥”跌下神坛

2、费用

数据显示

在我国基金市场,被动型股票基金申购(买入)费用为0,管理费平均为0.5%,基金托管费是0.1%,综合费率是0.6%

主动型股票基金申购费用是买入金额的0.15%,管理费大概是每年1.5%,基金托管费是0.25%,综合费率高于1.75%

虽然看起来,差距不是特别大。有人专门做过计算,主动型基金必须跑赢指数基金1.1%,才能覆盖高出的费用

但是,前面已经说过,长期来看,只有极少数的主动基金能够超过指数基金的业绩。就算是有,你觉得你有找到它的能力吗?

所以,巴菲特很早就说过,对于普通人来说,购买指数基金是最好的选择!

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