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基金经理陈会荣 基金定投进行中,基金经理突然换了该怎么办?

这样来看吧,

先从两个特例说起,曾经的公募一哥和公募一姐,之前管理过的基金在其奔私前后业绩的变化。

1)公募一哥王亚伟,2006年~2012年带领着“华夏大盘精选混合”劈荆斩刺,净值从1.0110升到11.5420,六年多的时间涨了11倍。平均年化收益45.44%,惊人的成绩。

陈杰明 基金经理_基金经理陈会荣_一家大型基金公司的基金经理

在王亚伟离开后,这只基金又换了6位基金经理,可是成绩却不尽如人意,尤其是在2014和2015年时,甚至比平均业绩还要低很多,难怪连一向不准的评级,都一致给了这只基金一颗星星。投资者用脚投票,基金规模滑落了40亿之多。

一家大型基金公司的基金经理_陈杰明 基金经理_基金经理陈会荣

2)公募一姐王茹远,带领着“宝盈核心优势”在2013、2014年均取得同类排名第一的好成绩。值得一提的是,在一姐之前这只基金的成绩都不及同类平均。

基金经理陈会荣_陈杰明 基金经理_一家大型基金公司的基金经理

然而,在一姐也奔私后,这只基金的历史业绩也成了故事,接任的新基金经理并没有让基金业绩保持前列。

陈杰明 基金经理_一家大型基金公司的基金经理_基金经理陈会荣

通过这两个例子,我们可以看到基金经理对一只基金的业绩影响重大,基金经理的出现或离开,会对一只基金的业绩产生较大的波动。(明星基金经理的影响会更加显著)。

而对于一般的基金来说,在更换基金经理后,有的基金业绩会变好,而有的基金业绩会变差,大家不要因为基金换了经理就马上不安,急着割肉,没准你碰上的是下一任“一哥”或“一姐”呢(哈哈,虽然概率不大),更换基金经理基金业绩不一定会变坏。此时我们需要深挖的是这些:

1.新任基金经理是初次上任还是已经有管理经验,若有管理历史,我们可以通过他过往管理过的基金来了解他的成绩、他的投资风格。如果新任基金经理过往业绩优秀,我们就没有必要舍弃这只基金了,说不定还会带来更好的成绩呢。如果过往业绩很差,或没有达到我们想要的高度,或有更好的基金代替它,不要犹豫换掉它。所以,新任基金经理的历史业绩情况,应成为我们考察的重点。

2.基金公司实力如何,有没有丰富的人才储备,有没有完善的投资研究团队,如果有,即使基金经理离开,基金的业绩也不会受到太大的影响。

3.每个基金经理都有自己的风格,而新任基金经理的投资风格是否适合自己,也是我们需要了解的重点。保守型的投资者就不要找一个激进型的管理人了。

4.基金公司更换基金经理的原因是什么,是基金经理自己要离开,还是基金公司为了改善基金业绩,在寻找更合适的基金经理,如果是后者,投资者要多给出他一段时间,观察效果如何。

5.对于被动管理型的基金(一般的指数型基金),基金经理的影响会小很多。

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