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易方达消费行业基金托管银行 2020年11月份,应该关注哪些基金?

华夏固收+新品——华夏鼎清(A类010014;C类010015)将于11月25号正式发售!

很多投资者可能会疑惑,今年的债基一直不温不火,现在还是入场的好时机吗?

回答这个问题之前,先来跟小夏看张图:中债-综合净价总值指数 VS沪深300指数

数据来源:wind,2020/1/3-2020/11/3

黑色那条线显示的是今年以来的债市走势,自今年5月以来,受流动性逐渐收紧预期影响,债市步入调整周期,中债-综合净价总值指数高位回落,跌幅较大的同时也释放了市场风险,短期利空逐步出清,或是低位布局的好时机。

另一边蓝色的沪深300指数虽然一路跌跌撞撞,却保持了向上的走势。随着近期风险事件落地和内外部环境改善,A股市场正在重拾升势,有望开启新一轮反弹行情。

如果你对传统的理财产品和货币基金收益不太满意想另做选择,又不想承担过高的风险,那么自带资产配置光环,以“固收打底+权益增强”为投资策略的网红产品——固收+或许正是适合你的那一款!

固收+的业绩表现究竟如何?让我们用数据说话:

当前固收+产品以偏债混合基金、一二级债基等类型居多。他们是否真的给投资者带来了收益和风险之间良好的性价比呢?

“固收+”部分代表性产品对比

以固收+的典型代表偏债混合型指数为例,对比中证全债、上证指数十年来的波动情况可以看出:与股票相比,“固收+”产品稳定性更优,回撤更加可控;而相对于债市,配置了部分权益仓位的固收+产品也拥有更好的收益弹性。

数据来源:wind,2010/11/3-2020/11/3

11月25号即将发行的华夏鼎清什么来头?

华夏鼎清是一款定位于“固收+”的二级债基产品,最高可20%投资于权益市场,力求充分把握股债两市的双重机遇。

作为既能投资债券市场,又能投资股票二级市场的债券型基金,二级债基通过不低于80%基金资产投资债券市场力争获取稳健的票息收入,同时能够以不高于基金资产20%的比例投资二级股票市场,尽可能分享股市上涨机遇。长期收益也明显优于一级债基和二级债基,具有更加突出的长期配置价值。

数据来源:Wind,所列历史收益均指对应Wind基金投资类型指数历史表现,统计区间为2010-01-01至2020-10-21

华夏鼎清的拟任基金经理柳万军,也是固收+产品的投资老将,风格沉稳不骄不躁。从业13年来,柳万军已有超6年公募基金投资管理经验(2013年12月31日起任职基金经理)。先后管理过货币基金、债券基金到债券指数基金,深耕债券等固定收益类产品研究,注重从研究到投资的转化,一路从研究员成长为华夏基金固定收益部执行总经理。

其管理的华夏安康债券先后荣获3次明星基金奖和1次金牛奖,柳万军本人也于2018年获得中国基金报“三年期二级债投资最佳基金经理 ”称号,五大权威奖项加冕,实力认证。

基金评价结果与历史收益不预示其未来表现。

固收大佬实力新作

华夏鼎清11月25日重磅发售!

中国基金报由证券时报主办。

风险提示:1、华夏鼎清为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金,属于中低风险品种。2.基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金评价结果与历史收益不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同。投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金管理人的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。各销售机构关于适当性的匹配意见不必然一致,且基金合同中关于基金的风险收益特征与基金的风险等级因考虑因素不同,存在差异。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者做出投资决策后,基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品或者服务情况、听取适当性意见的基础上,理性判断市场,根据自身的投资目标、期限、投资经验、资产状况等因素谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。本资料中推介的产品由华夏基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。市场有风险,入市需谨慎。

柳万军管理产品业绩来源:基金历年年报、季报,托管行复核。截至2020.9.30,分类为银河证券分类,柳万军管理产品(二级债基、一级债基,不含成立六个月以内产品)任职时间、成立时间、共管情况、任职业绩及年度业绩如下:华夏安康信用优选A(普通债券型基金二级A类)任职于2014.5.5,成立于2012.9.11,2014.5.5-2014.7.25与曲波共同管理,任职起止累计净值为1.0110和1.6110元, 2015-2019及2020年上半年收益为20.25%、-1.52%、8.09%、2.71%、7.83%、-1.22%,区间业绩比较基准收益2.13%、-6.59%、-8.89%、2.94%、1.01%、0.13%;华夏鼎沛A (普通债券型基金二级A类)成立并任职于2018.6.26,2018.6.26-2020.5.7与董阳阳共同管理,2020.5.18至今与赵航共同管理,任职起止累计净值为1和1.4013元, 2019及2020年上半年收益为25.72%、8.84%,区间业绩比较基准收益5.63%、-0.15%;华夏双债增强A(普通债券型基金可投转债A类 )任职于2015.7.16,成立于2013.3.14,任职起止累计净值为1.3020和1.7620元, 2015-2019及2020年上半年收益为12.87%、1.14%、2.01%、2.23%、10.99%、8.54%,区间业绩比较基准收益4.19%、-1.63%、-3.38%、4.79%、1.31%、0.79%;华夏恒融一年定开(定期开放式普通债券型基金二级A类 ),任职于2019.4.25,成立于2017.3.23,2019.5.10起与刘明宇共同管理,任职起止累计净值为1.0807和1.1576元, 2018-2019及2020年上半年收益为2.15%、5.71%和3.36%,区间业绩比较基准收益4.79%、1.31%和0.79% 。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证;基金评价结果并不是对未来表现的预测,也不应视作投资基金的建议。

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