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股票收益在多少(股票市场的收益)

股市每年都有一些神话,白手起家,靠股市快速暴富,财务自由。

在这些神话的影响下,很多人都对股市抱有不切实际的幻想。

总有人说,我3个月已经100%了,我一年已经300%了……

我每次都不在意,等3年或5年后,还有这么高的收益,那才值得拿出来说说。

但可惜,没过多久,这些人就都消失了,没一个人能3年或5年后真正赚到大钱的。

所谓一年3倍易,3年一倍难啊。

股市最极限的收益也就20%,对股市收益有合理的预期,是赚钱的第一步。

01

为何股市的较好收益是20%?

我们用编制合理的沪深300指数来说明问题。

2005年沪深300从1000点起步。

今天收盘点位在4775.8。

15年时间,翻了3.8倍。

经过计算,年化收益率为10.99%。

这是A股的平均收益,代表平均收益水平。

我们再看股市大神的天花板。

那些从业十年以上的头部基金经理们。

股票市场的收益

最高的朱少醒和杨谷年化收益率超过20%

是当之无愧的教父级别投资人。

因为股神巴菲特的年化收益是21.97%,也在这个水平。

不过老巴厉害就厉害在保持这个业绩长达50年。

所以,股市长期好的收益在20%左右。

作为普通投资者。

把长期投资的年化目标定在10%-15%是比较合理的。

既通过一定的策略和心态控制,超过平均水平。又比专业的大牛低一些,有实现的可能性。

02

10%这个数字,其实是内在本质规律决定的

股票市场的收益

这是近十年中国的GDP增速,在8%左右。

股票市场的收益

这是近10年沪深300的利润增长率。

由于是中国的头部企业,比GDP跑得稍快一些,在10%左右。

就是说,企业的盈利能力每年会增长10%。

而企业价值就是盈利能力的折现。

我们赚取的10%,就是这部分价值的增长。

想赚到超过10%的收益,十分困难。

因为公司平均每年增加的价值只有这么多。

赚取超额收益,理论上只有两种可能。

要么你独具慧眼,发掘业绩优秀的企业。

每年的利润增长都好于绝大多数公司。

要么洞察市场节奏,巧妙择时。

在行情中高抛低吸,赚股价波动的钱。

这两点,我们可以通过购买优质主动基金+在大熊市的时候买入,或适时买入成长型企业,可以适当增加收益,但最高到15%的收益已经是非常好了。

03

10%-15%的收益,已经属于暴利

我们拿常见的理财方式对比一下。

首先是银行存款。

五大国有银行五年期利率在3%-4%之间。

少部分城商行在4%以上,超过5%的几乎没有。

而且,银行存款是单利,没有复利的造富效应。

其次,理财产品。

股票市场的收益

这是支付宝理财产品的收益,要比同期限的存款高一些。

但最高也不超过5%,而且有些还要定时开抢,手慢则无。

接下来是重头戏。

大家印象里,房子涨得最多,咱们就来比一比。

根据安居客统计,2010年上海市平均房价2.2万/平,今年8月,涨到5.2万/平。

十年间收益率136.36%

我们假设赚到股市10%的年化,

持续5年,累计收益61.05%

持续10年,累计收益159.4%

股市的收益完全不虚,是不是大吃一惊?

股票市场的收益

而且,复利的效应非常可怕。

保持10%的收益,把时间拉长,20年就是572%,400万本金投入,20年后就有2288万,财富自由,比大多数生意都赚钱,都暴利。

04

大数散户连10%都赚不到

这是上交所统计的2016-2019年机构和散户的收益,

1000万以下的散户全是赔钱的。

90%的散户,想来股市赚钱,结果来本金都要亏损!

这个数据可谓血淋淋啊!

普通散户想要在股市赚到10%-15%的暴利收益,我觉得最重要的是彻底扭转观念。

不要把股市当成快进快出,频繁操作的短期投资产品,而是把股市当成一个3-5年期的长期投资产品,就像你存5年定期存款一样,买入以后必须存满5年。

只要普通小散户彻底把这个观念扭转过来,然后在熊市的时候买入,赚钱10%以上的收益基本上十拿九稳。

所以,相信我,一定要彻底扭转观念,把股市当成一个3-5年期的长期投资产品,不要关注短期的涨跌,不要频繁操作,就把股市当5年定期存款,买入后必须存满5年。

心静下来,关注长期,5年后,反而可能是个巨大的惊喜,收益可能有50%-100%。

05

投资的两端分别是分析和交易,而连接这两端的是等待。投资分析的核心是商业理解力和概率思维,投资交易的核心是赔率和逆向思维,等待的核心是谨守能力圈和尊重常识。从长期来看,优秀的交易无法挽救糟糕的分析,优秀的分析却可能毁于糟糕的交易。然而相比之下,最难的还是学会等待,无论是持股还是持币。

静待花开!

股票市场的收益
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