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买股票是买的谁的股票 在A股市场你买股票有什么稳赚的方法吗?

炒股稳赚不赔的秘密是什么?通过excel数据表我悟出了真相!

人们常说,股市八亏一平一盈(其实是九亏一盈,因为平的几率很低)。

我们先来搞清楚为什么在股市中会亏钱,才知道如何利用它赚钱,就像查理芒格善用逆向思维一样:如果想要明白如何才能富有,首先需要明白如何才能变穷。

炒股也是可以依靠这种逆向思维,与其说是思维,不如说是内功心法,但凡上等武学都是先修内功心法,再练外功招式。

【炒股的内功心法】

我们设想下这样一个场景,假如我们买入一只股票,第1天买入后涨了10%,第2天跌了10%,第3天又涨10%,第4天又跌10%……依此类推,直到第10天,算算最终收益率多少?

没接触过股市,或者刚入门的大多数新手会觉得,这样一涨一跌不是平了吗?肯定没亏吧!其实,大部分韭菜们往往会掉进这么一个认知上的误区,那就是认为收益率是相加的,比如上图中的例子,相加起来就是0,如果你这样想,那你就大错特错了。我们用excel表格来看看,股市是如何让你亏钱的:

假设我们初始本金是20000,第一天上涨10%,也就是22000,第二天下跌10%,也就是跌了22000的10%,收益率为-1%,大家不难发现,每天的收益额都是在昨天基数上进行涨跌……直到第10天,收益率为-4.9%,20000元最终只剩下19019.80元,看到了吗?韭菜就是这样慢慢被割没了!

这就是股市中的复利,把你昨天赚了或亏了的钱连本带利一起投进去,利滚利。复利就像是一把双刃剑,涨的时候让你富得流油,亏得时候让你怀疑人生。

复利公式:

最终收益=本金*(1+收益率)^时间

从公式中可以看出,本金、收益率、时间都会影响最终收益。对于大部分人来说本金是比较低的,那么只有不断提高收益率和时间,这也是为什么很多理财机构都建议年轻朋友尽早去理财的原因,他们会赢在起跑线。

大家可以用这个公式算算,假如你拿出10万元,每年收益为15%,1年后收益多少,10年后、30年后又会是多少?

知道你们懒,复利计算器传送门:

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如何提高收益率呢?不少“聪明”的朋友就会想,简单啊,低位买进高位卖出,每天操作几只,收益率不就上来了吗!我们再通过excel表格,看看实际情况是怎样的。

假设我们投入20000元本金买了股票1,一直持有20天,跟持有到第10天的时候卖出,接着迅速买入股票2,两者对比如下图:

上图中左边的股票1是一直持有,到第20天的时候收益率是42.10%,收益额是28419.41元。

右边的股票2,是在股票1持有到第10天卖出后买入的,持有期收益率是11.31%,收益额为27347.28元。

两者对比可以发现:虽然股票2涨跌幅度比股票1大,但是最终收益却没有股票1高。

可能你会说,你怎么知道我买的其它股票收益就没有前一只的高呢?当然,我肯定不会知道,但你操作多了,风险自然就大了,还记得开篇说的复利是怎么让你亏钱的吗?而且大多数人都只是跟风操作、看K线、看指标,从不分析企业内在价值、护城河、经营状况,最终的结果可想而知。

所以,在这里我们便悟出一个道理:

频繁交易,只会让你陷入其中导致血本无归

因为你无法预测短期内股票的涨跌,频繁交易需要你时时刻刻盯盘,运气好的时候买到了低点,涨停10%,运气不好的时候买了之后跌停10%,到头来综合收益率只比基金高那么一点,甚至是倒亏。我想说,人生还有诸多美好事物等着你,何必花精力这样折腾?!

在股市中,很多新手会觉得买多只股能够平摊风险,收益率也会因此叠加,所以一口气买上十几二十只股。但其实这种做法往往是错误的,价值投资者一般推荐持有3~5只股票就行了,为什么?我们同样用excel表格来分析:

如上图表格,假设我们买入10只股票,投入10万块本金,每只股票都投入1万,最高的收益率股票7达到了135%,总收益率为17.80%。

而如果我们花10万,买入4只股票,虽然最高的收益率股票2只有80%,但总收益率达到了28.75%。

这就是为什么推荐持有少量股票的原因,因为你的资金有限,股票涨跌又不确定,说不定重仓了劣质股,轻仓了白马股,这样一来收益肯定不高,不要认为不可能,现实中永远没有不可能。

所以,我们又得出一个道理:

持股数量并不是越多越好,建议持有不超过5只股

股票不卖出,永远都只是账面收益,该什么时候卖出?可以给先自己设定一个最低收益率,然后通过这个收益率来确定止盈止损点。比如我自己设定的最低收益率为12%,如何确定止盈止损点?同样利用excel表格来做:

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假设我们投入20000元炒股,第一天涨了40%,第二天跌了20%,最终收益率就是12%。(这里的第一天可以看作是止盈点,第二天可以看作是止损点)

股票收益率超过止盈点时(比如40%),必须止盈,切勿贪婪。

当股票收益率低于止损点(比如-20%)时,必须止损,必要时采取强制平仓。

这样的结果就是,在极端的情况下,还能达到自己设定最低12%的收益率。

由此,我们得出的结论如下:

想要达到最低收益,必须设定止盈止损点

你也可以通过修改第一天第二天的涨跌幅来确定最低收益。

最后就是,股市中生存的唯一真理:

记住永远不要追涨杀跌!

我们通过excel,来看看追涨杀跌带来的后果:

假设在极端情况下,投入2万块,前三天连续涨停10%,后三天连续跌停10%,你以为扯平了没亏,其实亏大了,最终收益率为-2.97%。这个例子其实跟开篇说的一样,因为复利还没在你反应过来,就将你收割了。可能有些人会钻空子说,我在第五天甚至第四天跌的时候卖掉不就赚了吗?是的,能赚也只是一时运气,因为你压根不知道第二天是涨是跌,而且还需要时时刻刻盯盘,稍不留神就被收割,每天生活在这样的压力下,你能承受得住吗?

也有很多朋友知道这个道理,但就是管不住自己的手,看到别人买的股票涨了赚到了钱,心里就痒痒的,看到自己买的股票跌了便恐慌了,其实这都是对自己所持股票不熟悉,不熟悉其内在价值,这就是追涨杀跌的本质原因。

综上所述,想要在股市里亏钱,就必须要做到:

每天看盘,频繁交易;跟风买入几十只股票;不设定止盈止损,买卖全看心情;追涨杀跌。

如果想要在股市里赚钱,反其道而行之!

恭喜你!已成功修得佛系炒股内功心法。

【炒股的外功招式】

炒股稳赚,很多人觉得不可能,就好比120年前,人们觉得在天上飞几乎是不可能的事情一样。而我认为,按照这套招式,不说能让你赚得盆满钵满,但稳赚不赔是绝对有可能的。

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巴菲特常说,买股票就是买企业的一部分。这话一点也不假,企业的经营状况、成长、内在价值、护城河等等,有多少投资者会关心这些?但凡看透这些的,基本上每年收益不会低到哪去。

第一招,选股

很多韭菜就死在这一步,常常喜欢道听途说,别人说什么,你就买什么,从不会去自己判断。选股是有方法的,我们买股票首先看企业的ROE如何(一般ROE如果大于15%说明你买了后收益率基本能达到这个水平),再看这家企业赚不赚钱,净利润和毛利如何,只有企业赚钱了,我们才有肉吃,最后看看这家企业会不会分红:

最终选出股票如下:

以上只是作为演示,不构成投资建议。你也可以根据自己特定的指标进行选股。

一键选股传送门:(选择常用-问下一财)

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第二招,估值

选好了股票,接下来就是对企业进行估值了。只有在企业被低估的时候买入,才可能将收益提升到最大。那么,如何对企业进行估值,如何才能知道企业是否被市场低估?这有很多方法,比如巴菲特常用的自由现金流贴现法、PB估值法、资源评估法等等,这些方法过于复杂,而且误差很大,不适合入门新手。那么有没有适合新手小白操作的方法呢?答案是肯定的。我们可以用市盈率、市净率、股息率等方法对企业估值,算出合理价格和好价格。

比如以下这只股票:

其合理价为:

当现价小于估值合理价,即为该股票估值在合理范围内。

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(请注意,以上估值数据仅作为参考,不构成投资买卖依据)

一键估值传送门:(选择A股-A股合理价)

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是不是光靠以上一键估值就行了?并不是的,我们还要“验证其真实性”。接下来,需要分析该企业最近3~5年的财报,特别要注意的是对资产负债表、利润表、现金流量表,这三大报表的分析,分析出经营状况、成长状况、护城河、未来增长趋势等等,这些都关系到上述估值的准确性。

企业财报下载传送门:

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第三招,大胆买进

当分析完年报分析出该企业估值范围没问题,并远远被市场低估时,我们就要大胆买进,请注意!是大胆买进,不用畏手畏脚,因为决定复利的是本金、收益率、时间,而后两者基本确定时,差的只有本金了。

第四招,佛系持有

买定后就佛系持有,持有期间无需整天关注市场动荡,只需定期关注所持企业的公告和财报。因为买了后肯定是有涨也有跌,但持有被市场低估的好企业,大体趋势是上涨的,这就务必要修炼好内功心法。

第五招,分批卖出

为什么是分批卖出而不是全部卖出,主要看情况。如果收益率超过了自己预期目标(比如预期收益目标是40%),卖出一部分落袋为安,另一部分继续持有;如果企业经营状况出现了滑坡迹象,要重新对企业进行估值,并选择合适点抛售。

好了,总结一下外功招式基本步骤:

选股估值(估算价格、财报分析)大胆买进佛系持有分批卖出

恭喜你!已成功解锁佛系五步炒股法

内修+外练,相信你离成功就不远了。

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