欢迎光临
我们一直在努力

哪种股票基金比较抗跌 如何挑选基金?如何判断基金的潜力?

选出能为自己赚钱的好基金,是我们选择基金投资的首要目标,对于很多懒人和小白来说一开始就特别系统的去选择一只基金,其实难度不小。

结合我自己的选基经验,我总结了3块内容,简单明了只说重点,就算是基金新手看完,也能知道怎么选。

挑选基金的误区

误区一:短期排名越好基金越好

有些基金新手选基金完全参考软件短期排名,比如选择今年以来或近3个月业绩表现好的购买,其实仅参考这点还是太片面,因为基金排名更多的是体现历史情况,而你买入基金则是看它未来的收益。

我们都清楚基金是适合长期投资的,所以选择基金的时候要把中长期业绩放在重要的位置上,中长期表现良好的基金,也能反映出较好的管理能力。建议投资者要选择中长期业绩(一般情况下,短期为3个月,中期为1年,长期为3-5年)排名在前1/3-1/4的基金作为投资的对象。

误区二:衣不如新,基不如故

很多朋友以为买“老基金”不如买“新基金” ,其实不然。这里要视具体情况而定。分两种情况:

一种是在股市持续上涨阶段,新基金的表现往往不如老基金。新基金从发行到建仓需要几个月,将错过部分涨幅,仓位较高的老基金能吃到更多的涨幅。

第二种是股市下跌或行情不明时,基金的仓位一般较老基金低,跌幅也较老基金小。

所以,股市持续上涨时,可优先选老基金,一旦行情处于高位,方向不明,可首选新基金,但最好选那些由老基金经理管理,或投研平台较好的新基金。

误区三:选净值越低的风险就越小

有些朋友买基金,看到一些基金净值低,购买时就感觉它的风险小,不少小白是不是又中枪了。

其实基金净值代表相应时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额,反映了基金资产的市场价值。成立时间差不多的同类型基金,基金累计净值越高反而它的盈利分红情况也越好。基金单位净值只是表示出它当前的价格情况,并不能代表它的风险高低。

挑选基金的关键因素及指标

说完了小白基金的几个常见误区,接下来说一下挑选基金的几个关键因素及指标。

挑选基金的关键因素↓↓↓

1、基金评级

基金评级是由基金评级机构收集基金的相关信息,通过科学的分析方式,依据一定的标准,对投资者投资于某只基金所需要承担的风险和收益进行预期,然后根据收益和风险的预期对基金进行排序得出的。大多数机构都是采用星级评价,1至5星,星级越高评价越好,5星最佳。

和行业排名类似,基金评级也是比较直接反映一直基金表现的指标,可作为投资的一个参考因素,建议在那些过去三年五年被评为五星级的基金里做选择。

那么,基金评级在哪看呢?很多三方平台都可以查到多家机构的评级,比如:晨星评级,就可以登录晨星(中国)网站查看,也可以登录金融界、和讯基金评级,七大基金评级机构都能看到。

2、基金业绩

说到底,我们买基金就是为了赚收益,那么毫无疑问,业绩是最重要的指标了。

查看基金业绩不要只看短期收益能力,要看更长时间的业绩,至少看3年的业绩。有的基金可能在去年是冠军今年盈利能力就很一般了,还有一些新发基金,短期盈利可能比较好,但是未来谁也不知道,比如去年4月份科技类基金爆发式增长,可是到7月份以后此类基金就一直下跌。

3、基金背景和基金规模

基金公司实力:公司规模,公司专业人员,公司注册资金等,这些数据可以上网查询,或者直接参考专业网站提供的基金公司排名。

基金经理的投资能力:对每一个筛选出来的基金,借助基金网站查询到该基金的基金经理人任期内的投资基金的业绩情况,业绩表现好的优先选择。而且他们的业绩不仅要看短期(半年、一年),也要看长期(两年以上)。如果一个基金经理管理的基金业绩长期处于市场前30%,3、5年下来的累积收益会非常高。

基金经理对市场的熟悉度,也可作为重要参考。比如有些基金经理非常适合做单边市场,有较好的择时能力,而有些基金经理的风格在于精选个股,或是适合在结构性市场中做绝对收益。

基金的规模:主要是看这个基金的资产规模。尽量挑选规模适中的基金,规模太大、太小都不利于基金的运营和管理。

以偏股型基金为例,规模太大的基金(比如超过50亿),在面临市场风格转换或下跌行情时,可能会耗费较长的时间调仓换股,错过最佳时机;而基金规模太小,(比如5亿以下),虽然方便操作,但同时带来较高的换手率,以及较高的费率。

由于很多朋友为了追求更高收益,往往会选择主动型基金,所以除了以上关键因素外,我再从风险控制角度,跟大家分享几个判断基金的好坏的指标。它们分别是:最大回撤、夏普比率、贝塔系数和阿尔法系数。

挑选基金的关键指标↓↓↓

最大回撤:一只基金有涨的时候,就有跌的时候,不可能永远只涨不跌。这里说的最大回撤,就是指一段时间内,基金净值从最高点到最低点的下降幅度,即最大跌幅。例如,某只基金的近三个月的最大回撤为15%,意思就是这个基金近三个月最大跌幅为15%。

同样市场行情下,两只基金中回撤小的那只基金抗跌性就更好。所以,最大回撤这个数字越小越好。

夏普比率:简单讲,这个比率就是你承担每一份风险,能带来多少收益。假设夏普比率为1,意思是每增加1%的风险,就可以多1%的回报;假设夏普比率为5,意思是每增加1%的风险,就可以多5%的回报。所以夏普比率越高,单位风险所带来的收益越高,基金的历史阶段表现就越佳。

贝塔系数和阿尔法系数:我们用这两个指标来判断基金的赚钱能力。

贝塔收益是和市场波动相关的收益,主要是大盘上涨所带来的收益,代表着市场的平均回报。但贝塔系数不是越高越好,因为市场是不断波动变化的,贝塔越大,相对波动越大。

阿尔法收益是和市场波动无关的收益,是高于市场收益的超额收益。数值越大,说明基金获得超额收益的能力越大,我们可以优先考虑买入阿尔法系数大的基金。

对于基金新手而言,这里建议最好是追随一个不错的贝塔系数,积累了一定的投资经验和知识水平后,可以尝试寻求一定的阿尔法收益。

投资理财建议

对于投资,首先你要对自己属于哪一种类型进行了解,你是保守型?或平衡型?或积极型。了解后,你就可以选择不同风险程度的基金进行投资。不同的基金对应的收益及风险如下图所示:

再就是一句老话说得好,鸡蛋不要放在同一个篮子里,在理财的大领域来看,投资理财基金其实算是中等风险的,股票算是高风险,而财富保险算是低风险,在如今全球利率下行的环境下,不得不说像年金、增额终身寿这样的财富保险也是非常值得关注的,这类产品的现金价值随着时间的增长而增长,而且白字黑字写进合同,作为保险产品,保单还有国家兜底,这类财富保障产品可以说是增长稳健且安全。

赞(0) 打赏
未经允许不得转载:风纪金融网 » 哪种股票基金比较抗跌 如何挑选基金?如何判断基金的潜力?
分享到: 更多 (0)

风经金融网 更专业 更方便

联系我们联系我们

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏