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信用账户如何股票交易 融资融券T+0怎么操作?

最近收益不错。

T0就是T+0的简称,两融T+0交易是在原普通帐户日内T+0交易的传统打法基础上衍生出来,通过两融的规则灵活的运用到实战之中,操作手法更加灵活多样化,以应对各种行情的变化,把握机遇,降低风险,累积收益。

今天我们就来聊聊怎么样实现日内融T+0交易,以下案例的前提要素是投资者已开通两融账户,并通过两融账户进行交易。(以下案例中提到的担保品买入即自有资金买入)

一、实战案例解析:

问 题1:投资者账户自有资金已满仓,无多余资金买股,如果预判当天股票会上涨,盘中怎么样把握低吸机会日内做T呢?

传统打法:等待盘中高点的机会先卖掉一定数量股票,然后低位以相同股数接回。但如果当天股价走势较强,此方法很难适用。

解决方案:我们假设股票A当日将低开高走,或者判断盘中低点机会呈现时,可在低位通过融资先行买入股票A,待股价冲至当日高点,以卖券还款方式卖出股票A持仓,成交后随即归还当日的融资负债。只要帐户的可用股数还有,仍可以来回操作。低吸高抛。累计收益,且不收利息。

举例:

投资者满仓持有通威股份(600438),当日早市低位融资买入2000股,买入价格32元/股,当日高点卖出自有资金持仓2000股,卖出价格33.50元。可以得出(忽略手续费成本)

融资买入成本:32*2000=64000元;

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卖券还款资金:33.5*2000=67000元

所得收益:67000-64000=3000元

操作指令:融资买入+卖券还款=融资T+0 (无利息产生)

问题2:震荡市场中,选股中发现一只心动的品种,该股当天波动较大,盘中有低点机会,但原帐户中无该股库存,如何当天买入,实现T+0交易?

传统打法:当天买入,T+1日卖出。无法锁定当天利润或回避隔日风险。

解决方案:盘中低点机会呈现时,可在低位担保品买入或融资买入股票A,待股价冲至当日高点,以相同数量融券卖出股票A。低吸高抛。锁定收益。次日直接还券归还融券负债。

举例:

投资者早盘低吸金枫酒业(600616),首先当日早市低位用自有资金进行担保品买入10000股,买入价格8.95元/股,随后股价拉升至高点,融券卖出10000股,卖出价格9.65元;午后该股回落至9.60元附近震荡,短线有资金承接,可在此位置用自有资金担保品买入10000股,买入价格9.60元,随后股价拉升到9.90元附近,进行融券卖出10000股。

参照以上案例(忽略手续费及利息成本)可以计算出:

第一笔:

担保品买入:8.95*10000=89500元

融券卖出:9.65*10000=96500元

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所得收益:96500-89500=7000元

第二笔:

担保品买入:9.60元*10000=96000元

融券卖出:9.90元*10000=99000元

所得收益:99000-96000=3000元

当天收益: 7000+3000=10000元

操作指令:担保品买入+融券卖出,第二日直接还券20000股(仅支付1天融券利息)

问题3:某股连续多日大涨,短线上涨乏力,一旦抛盘放量涌出,涨停板随时打开,短线做空机会初现,但此时原帐户中无该股可卖,如何把握当天做空T+0机会?

传统打法:没有两融对冲工具,不好把握。

解决方案:涨停价融券卖出后,回落至合适低位,随时低位担保品买入或融资买入股票A相同数量的该股,该笔交易获利了结,不受未来行情波动影响。次日直接还券、直接还款(如有融资负债)。

举例:

投资者发现豫能控股近期连续涨停,当天虽涨停开盘,但成交量较往日快速放大,当日涨停板随时打开,但手上无股可卖,此时可以在涨停价格以6.06元融券卖出10000股,随后果然开始翘板,股价快速下跌,待跌至5.75元附近果断融资买入或担保品买入10000股。该笔交易即获利了结。未来该股无论涨跌无关。即可得出(忽略手续费及利息成本)

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融券卖出:6.06*10000=60600元

融资买入或担保品买入:5.75*10000=57500元

当天收益:60600-57500=3100元

操作指令:融券卖出+担保品买入/融资买入,第二日直接还券10000股及直接还款约57500元,如担保品买入则不用还款。(融资和融券仅支付1天利息)

问题4:通过分析判断某股当日将有反弹行情,但买入后发现走势不如预期,表现偏弱,因无该股库存无法通过T+0止损控制风险。此时如何应对呢?

传统打法:当天买入,无法止损,无所适从。

解决方案:低位担保品买入后,该股反弹不及预期,随后走弱破位下跌,立即融券卖出止损控制风险。次日直接还券(如有融资负债)。

举例:

投资者推测002675东诚药业将跌至上升通道23.30-23.50元附近将有强力支撑,此位大幅反弹可能较大,上午随即23.30元价格担保品买入10000股,但随后反弹无力,临近中午收盘股价更是不断走弱,判断反弹破位可能性较大。下午开盘后当即以23.05元融券卖出10000股。及时止损。虽然该股以22.25元价格收盘,但回避了当日和隔日风险。即可得出:(忽略手续费及利息成本)

担保品买入:23.30*10000=233000元

融券卖出:23.05*10000=230500元

止损:230500-233000=-2500元

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如无两融对冲工具,则收盘当日浮动盈亏:(22.25-23.30)*10000=-10500元

操作指令:担保品买入+融券卖出,第二日直接还券10000股(融券仅支付1天利息)

问题5:市场偏弱时,当天通常高开低走,冲高回落,特别是前期有较大利空,形态表现较差,反弹无力,即有做空机会。却因无该股库存无法扑捉高抛机会。

传统打法:没有两融对冲工具,不好把握。

解决方案:无量高开后,趁冲高融券卖出,待下跌出空间,随时低位担保品买入或融资买入相同数量的该股,该笔交易获利了结,不受未来行情波动影响。次日直接还券、直接还款(如有融资负债)。

举例:

中芯国际(688981)近期高管离职风波利空影响,股价连续破位下跌,短期企稳后,早盘高开至57元附近,刚好为5天均线位置,短线可能存在较强反压。因该股表现较差,手上无该股库存可抛,投资随即以56.95元融券卖出2000股,果然该股一路走低,符合预期,下午更是出现一波跳水,投资者随即以54.90元担保品买入或融资买入2000股,该笔交易获利了结。未来股价无论涨跌于此无关。即可得出:(忽略手续费及利息成本)

融券卖出:56.95.*2000=113900元

担保品买入54.90*2000=109800元

当天收益:113900-109800=4100元

操作指令:融券卖出+担保品买入,第二日直接还券2000股。(融券仅支付1天利息)

二、两融迎来大机会:

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(1)2019年8月19日两融新规正式实施,两融标的扩容。融资融券标的数量由950只扩大至1600只(不含科创板),两融标的市值点总市值比重由约70%达到80%以上,中小板、创业板股票市值占比大幅提升,同时双创板上市首日妈可作为融资融券标的。

(2)两融标的放宽的政策。尤其是科创板,创业板的纳入将显著提升投资者参与的积极性,也进一步增加了市场流动性,激发整个市场活力。

三、结论:

(1) T+0交易适合震荡市,如指数冲高回落,或下跌,或指数处于震荡盘整周期

(2)T+0交易操作灵活,可赚取日内利润,积少成多

(3)T+0交易与ETF结合,做多或做空指数,避免选股麻烦

(4)T+0交易与事件套利机会结合,即当事件性利空之融券卖出,低点买入,次日归融券负债,锁定当日个股因事件利空大幅下跌带来的收益。

四、哪里开户比较好

1、有开户返点的。

2、出金入金很,基本上秒到

3、服务好,基本上有问题,快速响应

4、交易佣金低,性价比很高

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