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与股票逆向波动的资产 投资的核心原则是什么?

既然要做大类资产配置

就涉及到如何确定各类资产的比例配置

如果专业去讲,涉及到战略配置和战术配置

涉及到宏观经济或微观经济的分析

但对普通人来说,这很难

简单的办法就是,找到长期来看收益最高的资产

然后长期大比例配置它即可

如果把资产大致分为股票、债券、现金、房产、商品、外汇等几类

从中国过去的历史来看,房产的收益最高

但如果仔细看股票,比如用wind全A指数,而不是上证综指这个指数

那么股票的收益率其实更高于房产

结合当下的大背景

我们可以认为,股票资产是长期收益最高的资产

因此与大多数人把股票当做阶段性博取收益的工具的观点不同

股票才应该是长期重仓的资产

当然股票的波动很大,因此也决定了配置的时点很重要

当股票明显高估时也应当进行减持

所以正确的做法是,逆向配置

在股票便宜的时候(如18-19年)重仓股票

而在股票出现泡沫时(如可能即将到来)开始减少股票的权重

但大多数人,往往是等股市热度已经起来,才开始进场

(《钟摆已经摆回了中点》文中指出事实上钟摆已经过了中点

我的收益早已经非常丰厚,哪怕现在跌50%我也仍然盈利

但现在市场热度才起来,大多数人现在才进场

现在进场从风险收益比来说就是不合适的)

这就是为什么大多数人在股票上会亏钱

而在股票亏钱更会让你在股票低迷时不敢配置

而这更会拖累你的财富增值水平

解决这一问题的方案就是稍微来点逆向思考

对于有经济学基础、或者做二级的同业朋友

资产配置可以参考更专业一点的文章

《大类资产配置的分散化应该怎么做?》

这里具体讲一下当前

很多小伙伴可能会问,那我就是牛市才关注到你的

现在才入市,点位已经高了,怎么办呢?

这就涉及到我的又一个观点

即配置做的越细越好

事实上简单说股票整体如何如何是很粗糙的

股票内也有分化,也有不同的驱动因子

我已经逐渐将我的持仓调往中长期看都没太大问题的方向

所以虽说股市高点应该减仓

但我并不会减仓,而是调整结构

在我看来,股市当前仍然存在很多长期看有50%-100%甚至更高收益的机会

四、正确看待风险

这一话题可能是我提过最多的话题

即波动不等于风险

永久损失本金才是

这里不再赘述了

参考前文《风险的本质》

和《再论风险》

这也是为什么说投资要拿长期不用的钱

以及不加杠杆

因为对短期可能用掉的钱,向下的波动会变成永久损失

核心原则就是以上四点

如果真正能够做到

你的投资收益率已经超过绝大部分人了

当然,如果想要获得更高的收益率

你可能需要具备更灵活的资产配置的能力

和具体在资产内选择品种的能力

坚定的持有一只好股票吧,再也不瞎折腾了。你的生命和时间,你所面临的牛市和机遇,经不起你那无休止的折腾了。不然的话,就将会再次错失一个牛市的。在我们的一生中,牛市的机会是有限的。而且,我们的生命更是有限的!

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